El KYC, o Know Your Customer, es un proceso obligatorio para todas las instituciones financieras reguladas. En SwissBorg, lo utilizamos para garantizar la seguridad de nuestra plataforma y para cumplir con las regulaciones internacionales.
⚠️ IMPORTANTE: La verificación KYC es obligatoria. Si alcanzas un umbral de depósito antes de superar el nivel requerido, cualquier fondo adicional depositado permanecerá retenido hasta que tu verificación se complete con éxito.
Account Levels & Limits
Nuestro proceso KYC se divide en tres niveles. Cada nivel es obligatorio y debe superarse secuencialmente para desbloquear límites más altos.
| Nivel | Requisito | Límites de Top-up & Withdrawal |
|---|---|---|
| Level 1 | Prueba de Identidad | Hasta 5.000 EUR |
| Level 2 | Prueba de Residencia | Hasta 50.000 EUR (Withdrawals limitados a 1M EUR) |
| Level 3 | Prueba de Fondos | Ilimitado |
🪪 Level 1: Prueba de Identidad
Para completar este paso, debes presentar un documento de identidad válido y no dañado.
Documentos aceptados: Pasaporte, tarjeta de identidad o permiso de residencia expedido por tu país de residencia.
Nota: No se permiten copias ni fotos digitales (como fotos de una pantalla o capturas de pantalla).
🏠 Level 2: Prueba de Residencia
Requerido una vez que superes los 5.000 EUR en depósitos. Debes proporcionar un documento con una antigüedad no superior a 90 días que demuestre que estás registrado en la dirección que figura en tu cuenta.
💰 Level 3: Prueba de Fondos (Origen de la riqueza)
Requerido una vez que superes los 50.000 EUR en depósitos. Debemos verificar cómo se adquirieron a lo largo del tiempo los fondos que has depositado.
Ejemplos de evidencias: Nóminas, contratos de compraventa de inmuebles, declaraciones de herencia o tu última declaración de la renta.
Una vez verificado, los límites de tu cuenta para top-ups y withdrawals pasan a ser ilimitados.
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