KYC, o Conozca a su cliente, es un proceso crucial que nosotros, como empresa regulada, debemos realizar para garantizar la seguridad e integridad de nuestra plataforma. El KYC de SwissBorg se divide en tres niveles, llamados 'Niveles de cuenta'. Cada nivel es obligatorio y debe ser superado por cada usuario que desee utilizar los servicios de SwissBorg.
Los niveles de cuenta están determinados por los fondos acumulados que haya transferido a su cuenta SwissBorg. Puedes proporcionar los documentos necesarios antes de alcanzar el umbral establecido para evitar cualquier bloqueo en tu cuenta. Sin embargo, si alcanza el umbral correspondiente porque se ingresa un nuevo depósito en su cuenta, los fondos permanecerán bloqueados hasta que pase la verificación KYC.
La información sobre cada nivel se detalla a continuación:
Nivel de cuenta 1 (prueba de identidad)
Para este paso, debe presentar un documento de identidad válido y en buen estado (por ejemplo, pasaporte o permiso de residencia) emitido por su país de residencia como lo ha seleccionado en la aplicación. Copias o fotografías digitales (como fotografías en pantalla o capturas de pantalla no están permitidas).
Después de completar la verificación de nivel 1, puede recargar su cuenta hasta 5000 EUR. Los retiros de su cuenta también están limitados a 5.000 EUR.
Nivel de cuenta 2 (prueba de residencia)
Cuando superes los 5000 EUR depositados en tu cuenta, deberás presentar un documento con una antigüedad no superior a 90 días que demuestre que está registrado en la misma dirección residencial ingresada en los detalles de su cuenta.
Los documentos aceptables incluyen facturas de servicios públicos, extractos bancarios fechados (excluidos bancos virtuales como Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram o Nickel) y contratos de arrendamiento/alquiler.
Después de completar este paso, puede recargar su cuenta hasta 50 000 EUR y sus retiros están limitados a 1 000 000 EUR.
Nivel de cuenta 3 (prueba de fondos o fuente de riqueza)
Cuando haya depositado más de 50 000 EUR en su cuenta, debemos revisar y verificar cómo se adquirieron los fondos que ha depositado a lo largo del tiempo. La idea principal es establecer cómo generas tus ingresos y su origen. Considere la herencia, el empleo, las inversiones, la propiedad de una empresa, etc.
El tipo de documentos para esta verificación puede variar desde su recibo de sueldo hasta un acuerdo de venta de propiedad, una declaración de herencia o su última declaración de impuestos.
Una vez que haya verificado su cuenta para el Nivel 3, sus recargas y retiros son ilimitados.
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