Este es un proceso de verificación obligatorio y único, diseñado para confirmar el Source of Wealth (origen de la riqueza) de los fondos que inviertes. Esta revisión exhaustiva garantiza que tu cuenta cumpla con los estándares internacionales de seguridad financiera y con los requisitos regulatorios globales.
¿Cuándo se requiere el Level 3?
Puedes enviar tus documentos de forma proactiva una vez que tus depósitos acumulados superen los 30.000 EUR. Sin embargo, la verificación es obligatoria si:
Tus depósitos acumulados totales alcanzan los 50.000 EUR.
Tus retiros acumulados superan el 1.000.000 EUR.
El equipo de SwissBorg solicita una actualización para mantener la seguridad de la cuenta.
💡 Aviso: Para garantizar un servicio sin interrupciones, recomendamos completar esta verificación de forma proactiva. Si se alcanza primero un umbral obligatorio, cualquier fondo adicional depositado quedará on hold (en espera) hasta que tu documentación sea revisada con éxito.
¿Por qué es necesario?
Esta comprobación detallada garantiza que los fondos utilizados en nuestra plataforma provengan de fuentes legítimas. Una vez aprobada, desbloquearás Top-ups y Withdrawals ilimitados para tu cuenta.
📋 Documentos aceptados para el Level 3
Para garantizar una revisión fluida, proporciona documentación que identifique claramente el origen de tus fondos de inversión.
| Source of Wealth | Documentación requerida |
|---|---|
| Empleado | Certificado de salario, o las últimas 3 nóminas Y un extracto bancario que muestre los ingresos de la nómina. |
| Autónomo | Última declaración de la renta Y un extracto bancario de los últimos 3 meses que muestre los ingresos del negocio. |
| Herencia | Documentos de la herencia Y un extracto bancario que muestre la recepción de los fondos. |
| Dueño de empresa | Última declaración de la renta, documentos que confirmen la propiedad Y extractos bancarios personales/empresariales que muestren dividendos o beneficios. |
| Pensión | Extractos bancarios de los últimos 3 meses que muestren los pagos de la pensión Y los últimos 3 recibos de la pensión. |
| Ahorros / Inversiones | Extractos bancarios que muestren la acumulación de fondos O una cartera de inversiones/contrato de venta de acciones. |
| Venta de propiedad | Contrato de compraventa de la propiedad Y un extracto bancario que muestre la recepción de los fondos. |
| Apoyo financiero familiar | Extractos bancarios que muestren la recepción de depósitos, préstamos y/o donaciones Y documentos de respaldo, p. ej., contrato de préstamo. |
🛡️ Estándares de calidad de documentos
Para evitar retrasos o rechazos, asegúrate de que tus archivos cumplan con los siguientes criterios:
Cada documento debe mostrar claramente tu nombre completo o dirección de correo electrónico para verificar que eres el titular de la cuenta.
Los documentos deben enviarse en su totalidad (las cuatro esquinas visibles). Se prefieren los PDF originales a las fotos de pantallas.
Si tu riqueza proviene de activos digitales, proporciona extractos bancarios que muestren la compra original de esos activos y extractos del exchange de criptomonedas o de la cartera desde la que se enviaron las criptomonedas.
Puedes subir varios documentos a la vez a través de la aplicación para ofrecer una visión completa de tu origen de la riqueza.
Cómo actualizar al nivel de cuenta 3
- Abre la aplicación y ve a la sección Perfil .
- Pulsa en "Nivel de cuenta" en el menú.
-
Desplázate hasta “Nivel 3” y toca “Confirmar
¿Necesitas ayuda?
Si necesitas asistencia, ponte en contacto con el SwissBorg Support Team a través de la aplicación o por correo electrónico en support@swissborg.com.
Si nos envías un correo, por favor utiliza la dirección de correo conectada a tu cuenta de SwissBorg.
Si se requiere información adicional para verificar tu Source of Wealth, nuestro equipo se pondrá en contacto contigo para solicitar documentos específicos adicionales.
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