Lorsque vous avez terminé votre vérification de niveau 2, vous pouvez soumettre des documents pour votre vérification de niveau 3 une fois que vos recharges et retraits cumulés (toujours) dépassent 30 000 EUR. Si vous ne choisissez pas de le faire de manière proactive, vous devrez vérifier votre niveau 3 lorsque vos recharges combinées dépassent la limite de 50 000 EUR ou que vos retraits dépassent 1 000 000 EUR. Dans certains cas, l'équipe SwissBorg peut également vous demander de mettre à niveau votre niveau de compte avant que le seuil ne soit atteint.
La vérification de niveau 3 du compte est un processus unique obligatoire, afin que nous soyons en conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent. Pour terminer la vérification, appuyez sur l'icône Profil dans le coin supérieur gauche de l'écran Portfolio dans l'application.
Accédez à Niveau de compte , où vous verrez tous les niveaux de compte (vérifiés et non vérifiés), faites défiler jusqu'à "Niveau 3" et appuyez sur Vérifier.
Pour le niveau de compte 3, nous effectuons une vérification KYC/AML plus approfondie, afin de comprendre et de vérifier votre Source of Wealth (SoW). Afin d'évaluer cela, nous devons vous demander des documents/preuves supplémentaires qui démontrent clairement l'origine de vos fonds. Les preuves en question doivent être envoyées dans leur intégralité, cependant, en tant qu'entité réglementée, nous vous assurons que les informations que vous fournissez sont traitées avec la plus stricte confidentialité et ne sont accessibles qu'aux employés autorisés.
Voici un aperçu des documents acceptés :
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Employé |
Bulletin de salaire émis au cours des 90 derniers jours, justifiant d'un revenu minimum de 3'000 EUR de revenus par mois OU Relevé bancaire confirmant le paiement des salaires |
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Indépendant |
Relevé bancaire confirmant les revenus (3 derniers mois) OU Factures (3 derniers mois) ET Relevé bancaire OU Relevé fiscal confirmant les revenus |
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Héritage |
Documents de succession ET Relevé bancaire confirmant les fonds hérités |
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Propriétaire de l'entreprise |
Documents confirmant la propriété ET Relevé bancaire personnel confirmant les fonds reçus |
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Retraite |
Relevé bancaire confirmant la pension OU Fiche de paie retraite |
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Économies |
Confirmation du relevé bancaire ET Explication OU tout document confirmant comment les économies ont été générées |
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Investissements |
Portefeuille d'investissement ET Explication des fonds générés OU Accord de vente d'actions ET relevé bancaire confirmant la vente |
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Soutien financier familial |
Relevé bancaire avec dépôts OU Documents de don ET Relevé bancaire confirmant la réception du don OU Accord de prêt ET Relevé bancaire confirmant la réception des fonds |
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Vente de propriété |
Acte de propriété + Déclaration d'achèvement ET Relevé bancaire confirmant la réception des fonds |
Si un dépôt cryptographique a déclenché la mise à niveau du niveau de compte, en plus de tout document confirmant votre revenu fiduciaire, nous aurions également besoin que vous fournissiez la documentation suivante :
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Documents ou déclarations de commerce/vente de crypto ;
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Portefeuille/avoirs crypto ;
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Relevés bancaires montrant le transfert de fonds vers des bourses crypto pour l'achat de crypto-monnaies.
Si vous avez besoin d'aide, veuillez contacter l'équipe d'assistance de SwissBorg via l'application ou par e-mail - à partir de l'adresse e-mail associée à votre compte - à support@swissborg.com .
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