Lorsque vous avez terminé votre vérification de niveau 2 et que le montant cumulé de vos dépôts (depuis le début) dépasse 30 000 EUR, vous pouvez soumettre des documents pour votre vérification de niveau 3. Si vous choisissez de ne pas le faire de manière proactive, vous devrez vérifier votre niveau 3 une fois que vos recharges combinées dépasseront la limite de 50'000 EUR, ou que vos retraits dépasseront 1'000'000 EUR. Dans certains cas, l'équipe de SwissBorg peut également vous demander d'augmenter le niveau de votre compte avant que le seuil ne soit atteint.
Veuillez noter qu'il s'agit d'une procédure obligatoire unique et d'un contrôle KYC/AML plus approfondi, afin que nous puissions nous conformer aux règles internes et de lutte contre le blanchiment d'argent.
Pour vérifier l'origine de vos fonds, allez au niveau du compte dans le menu de l'onglet Profil, où vous verrez tous les niveaux de compte (vérifiés et non vérifiés), faites défiler jusqu'au "niveau 3" et appuyez sur Vérifier.
Pour cette vérification KYC, vous devez fournir des documents qui montrent clairement d'où proviennent les fonds que vous déposez sur votre compte SwissBorg. Si vous êtes employé, vous pouvez soumettre vos fiches de salaire par exemple, ou peut-être avez-vous vendu votre maison et utilisé (une partie) de ces fonds pour investir dans la crypto, auquel cas vous pouvez fournir le contrat de vente de la propriété.
La documentation doit être envoyée dans son intégralité, cependant, en tant qu'entité réglementée, nous vous assurons que les informations que vous fournissez sont traitées avec une stricte confidentialité, et ne sont accessibles qu'aux employés autorisés.
Voici un aperçu des documents acceptés :
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Employé |
Bulletin de salaire émis au cours des 90 derniers jours, justifiant d'un revenu minimum de 3 000 EUR par mois ET Relevé bancaire confirmant le paiement du salaire. |
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Indépendants |
Factures des 3 derniers mois |
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Héritage |
Documents d'héritage ETrelevés bancairesconfirmant les fonds hérités |
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Propriétaire d'entreprise |
Documents confirmant la propriété |
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Pension |
Relevé bancaire confirmant les paiements de pension/retraite ET |
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Épargne |
Relevé bancaire montrant l'accumulation de fonds |
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Investissements |
Portefeuille d'investissement avec explication des fonds générés Contrat de vente d'actions ET relevé bancaire confirmant la réception des paiements |
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Soutien financier de la famille |
Relevés bancaires attestant de la réception de dépôts, de prêts et/ou de dons ET documents justificatifs, par exemple contrat de prêt |
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Vente d'un bien immobilier |
Contrat de vente d'un bien immobilier ET relevé bancaireconfirmant la réception des fonds |
Si une partie ou la totalité de votre patrimoine est déposée en crypto-monnaie, outre les documents confirmant vos fonds et revenus en monnaie fiduciaire, vous devrez également nous fournir les documents suivants :
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Documents ou relevés de négociation/vente de crypto-monnaies ;
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Portefeuille de crypto-monnaies/détentions ;
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Relevés bancaires indiquant le transfert de fonds à des bourses pour l'achat de crypto-monnaies.
Les documents doivent contenir votre nom ou au moins votre adresse électronique afin de prouver que vous êtes propriétaire.
Si vous avez besoin d'aide, veuillez contacter l'équipe d'assistance de SwissBorg par l'intermédiaire de l'application ou par courriel - à partir de l'adresse électronique connectée à votre compte - à l'adresse support@swissborg.com.
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