KYC, ou Know Your Customer, est un processus crucial que nous, en tant qu'entreprise réglementée, devons suivre pour garantir la sécurité et l'intégrité de notre plateforme. Le KYC de SwissBorg est divisé en trois niveaux, appelés « Niveaux de compte ». Chaque niveau est obligatoire et doit être réussi par chaque utilisateur souhaitant utiliser les services de SwissBorg.
Les niveaux de compte sont déterminés par les fonds accumulés que vous avez transférés sur votre compte SwissBorg. Vous pouvez fournir les documents nécessaires avant d'atteindre le seuil établi pour éviter tout blocage de votre compte. Cependant, si vous atteignez le seuil correspondant parce qu'un nouveau dépôt est effectué sur votre compte, les fonds resteront bloqués jusqu'à ce que vous passiez la vérification KYC.
Les informations sur chaque niveau sont détaillées comme suit :
Niveau de compte 1 (preuve d'identité)
Pour cette étape, vous devez présenter un document d'identité valide et non endommagé (par exemple, passeport ou permis de séjour) délivré par votre pays de résidence tel que vous l'avez sélectionné dans l'application. Les copies ou images numériques (comme les photos d'écran ou les captures d'écran ne sont pas autorisées).
Après avoir terminé la vérification de niveau 1, vous pouvez recharger votre compte jusqu'à 5 000 EUR. Les retraits de votre compte sont également limités à 5 000 EUR.
Niveau de compte 2 (preuve de résidence)
Lorsque vous dépassez les 5 000 EUR déposés sur votre compte, vous devrez soumettre un document datant de moins de 90 jours qui prouve que vous êtes inscrit à la même adresse résidentielle saisie dans les détails de votre compte.
Les documents acceptables incluent les factures de services publics, les relevés bancaires datés (à l'exclusion des banques virtuelles telles que Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram ou Nickel) et les contrats de location/contrats de location.
Après avoir terminé cette étape, vous pouvez recharger votre compte jusqu'à 50 000 EUR, et vos retraits sont limités à 1 000 000 EUR.
Niveau de compte 3 (preuve de fonds ou source de richesse)
Lorsque vous avez déposé plus de 50 000 EUR sur votre compte, nous devons examiner et vérifier comment les fonds que vous avez déposés ont été acquis au fil du temps. L’idée principale est d’établir comment vous générez vos revenus et leur origine. Pensez à l'héritage, à l'emploi, aux investissements, à la propriété d'une entreprise, etc.
Le type de documents pour cette vérification peut varier de votre fiche de salaire à un contrat de vente de propriété, une déclaration de succession ou votre dernière déclaration de revenus.
Une fois que vous avez vérifié votre compte pour le niveau 3, vos recharges et retraits sont illimités.
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