SwissBorg KYC-Prozess: Überblick über die Kontoebenen
SwissBorg verwendet einen 3-stufigen KYC (Know Your Customer)-Prozess. Diese Schritte sind mit Kontoebenen verknüpft, die jeweils ihre eigenen Limits und Anforderungen an die Verifizierung haben.
Hier ist eine Übersicht über die einzelnen Ebenen:
| Kontostufe | Verifizierung | Einzahlungslimits | Auszahlungslimits | Hinweise |
|---|---|---|---|---|
| Stufe 1 | Identitätsprüfung | 5.000 € (kumulativ) | 5.000 € (kumulativ) | Obligatorisch bei der Registrierung, um Krypto & Fiat einzuzahlen/abzuheben. |
| Stufe 2 | Adressverifizierung (Wohnsitznachweis) | 50.000 € (kumulativ) | 1.000.000 € (kumulativ) | Upgrade erforderlich, sobald 5.000 € erreicht sind. |
| Stufe 3 | Nachweis der Vermögensquelle | Unbegrenzt | Unbegrenzt | Upgrade erforderlich, sobald Einzahlungen 50.000 € oder Auszahlungen 1 Mio. € überschreiten. |
Wie funktionieren die KYC-Stufen?
Stufe 1: Basis-Verifizierung
- Diese Stufe ist für alle SwissBorg-Nutzer obligatorisch und Teil des Onboarding-Prozesses.
- Du durchläufst die Identitätsprüfung (Hochladen deines Ausweises).
- Sobald genehmigt, kannst du:
- Ein- und Auszahlungen in Fiat und Kryptowährungen vornehmen.
- Das kumulative Transaktionslimit beträgt 5.000 €.
- Sobald du dieses Limit erreichst, musst du auf Stufe 2 upgraden, um die App weiter nutzen zu können.
Stufe 2: Wohnsitznachweis
- Wenn deine Gesamteinzahlungen oder Auszahlungen 5.000 € erreichen, musst du einen Wohnsitznachweis vorlegen, um auf Stufe 2 zu upgraden.
- Nach der Verifizierung erhöhen sich deine Limits auf:
- 50.000 € für Einzahlungen.
- 1.000.000 € für Auszahlungen.
- Proaktive Upgrades sind möglich, wenn die Gesamteinzahlungen 30.000 € überschreiten, auch wenn das Limit noch nicht erreicht ist.
Stufe 3: Nachweis der Vermögensquelle
- Dies ist die letzte Stufe und erfordert den Nachweis der Vermögensquelle (wie du deine Gelder erworben hast).
- Nach erfolgreicher Verifizierung genießt du unbegrenzte Ein- und Auszahlungen.
- SwissBorg kann gelegentlich aktualisierte Dokumente anfordern, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Was passiert, wenn du dein Limit erreichst?
Blockierte Gelder:
Wenn deine Transaktion das Limit deiner aktuellen Stufe überschreitet, werden die Gelder blockiert, bis du auf die nächste Kontoebene upgradest.
So führst du ein Upgrade durch:
- Gehe zum Profil-Bereich in der SwissBorg-App.
- Finde den Tab „Kontostufe“, der deine aktuelle Stufe anzeigt.
- Befolge die Anweisungen, um die erforderlichen Dokumente hochzuladen und dein Upgrade durchzuführen.
Beispiel-Szenarien:
-
Nutzer 1:
- Das Konto ist auf Stufe 1 mit 2.000 € an Einzahlungen verifiziert.
- Er tätigt eine weitere Einzahlung von 1.000 €, was insgesamt 3.000 € ergibt.
- Die Gelder werden ohne Probleme gutgeschrieben.
-
Nutzer 2:
- Das Konto ist auf Stufe 1 mit 4.600 € an Einzahlungen verifiziert.
- Er versucht, 500 € einzuzahlen, was sein Gesamtkonto auf 5.100 € erhöht (über dem Limit).
- Die Einzahlung wird zurückgehalten, bis er auf Stufe 2 aufsteigt, indem er einen Wohnsitznachweis vorlegt.
- Nach erfolgreicher Verifizierung wird die Einzahlung bearbeitet und die Gelder gutgeschrieben.
Mit dieser übersichtlichen Darstellung wird der KYC-Prozess von SwissBorg verständlicher. Bei Fragen stehe ich gerne zur Verfügung!
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