KYC, oder Know Your Customer (Kenner deinen Kunden), ist ein obligatorischer Prozess für alle regulierten Finanzinstitute. Bei SwissBorg nutzen wir diesen, um die Sicherheit unserer Plattform zu gewährleisten und internationale Vorschriften einzuhalten.
⚠️ WICHTIG: Die KYC-Verifizierung ist zwingend erforderlich. Wenn Sie eine Einzahlungsschwelle erreichen, bevor Sie die erforderliche Stufe bestanden haben, werden alle zusätzlich eingezahlten Beträge einbehalten, bis Ihre Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.
Konto-Levels & Limits
Unser KYC-Prozess ist in drei Stufen unterteilt. Jede Stufe ist obligatorisch und muss nacheinander durchlaufen werden, um höhere Limits freizuschalten.
| Stufe | Anforderung | Einzahlungs- & Auszahlungslimits |
|---|---|---|
| Stufe 1 | Identitätsnachweis | Bis zu 5.000 EUR |
| Stufe 2 | Wohnsitznachweis | Bis zu 50.000 EUR (Auszahlungen begrenzt auf 1 Mio. EUR) |
| Stufe 3 | Mittelherkunftsnachweis | Unbegrenzt |
🪪 Stufe 1: Identitätsnachweis
Um diesen Schritt abzuschließen, müssen Sie ein gültiges, unbeschädigtes Ausweisdokument einreichen.
Akzeptierte Dokumente: Reisepass, Personalausweis oder Aufenthaltstitel, ausgestellt von Ihrem Wohnsitzland.
Hinweis: Kopien oder digitale Bilder (wie Fotos von Bildschirmen oder Screenshots) sind nicht zulässig.
🏠 Stufe 2: Wohnsitznachweis
Erforderlich, sobald Sie mehr als 5.000 EUR an Einzahlungen tätigen. Sie müssen ein Dokument vorlegen, das nicht älter als 90 Tage ist und belegt, dass Sie unter der in Ihrem Konto angegebenen Adresse gemeldet sind.
💰 Stufe 3: Mittelherkunftsnachweis (Source of Wealth)
Erforderlich, sobald Sie mehr als 50.000 EUR an Einzahlungen tätigen. Wir müssen verifizieren, wie die von Ihnen eingezahlten Mittel im Laufe der Zeit erworben wurden.
Beispiele für Nachweise: Gehaltsabrechnungen, Immobilienkaufverträge, Erbschaftserklärungen oder Ihre letzte Steuererklärung.
Nach der Verifizierung werden Ihre Kontolimits für Ein- und Auszahlungen unbegrenzt.
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