Processo KYC di SwissBorg: Panoramica dei Livelli dell'Account
SwissBorg utilizza un processo KYC (Know Your Customer) in 3 fasi. Questi passaggi sono collegati ai Livelli dell'Account, ciascuno con i propri limiti e requisiti di verifica.
Ecco una panoramica di ogni livello:
| Livello Account | Verifica | Limiti di Deposito | Limiti di Prelievo | Note |
|---|---|---|---|---|
| Livello 1 | Verifica dell'Identità | €5.000 (cumulativo) | €5.000 (cumulativo) | Obbligatorio durante la registrazione per depositare/prelevare in fiat e cripto. |
| Livello 2 | Verifica dell’Indirizzo (Prova di Residenza) | €50.000 (cumulativo) | €1.000.000 (cumulativo) | Aggiornamento necessario una volta raggiunti €5.000. |
| Livello 3 | Verifica dell'Origine dei Fondi | Illimitato | Illimitato | Aggiornamento necessario quando i depositi superano €50.000 o i prelievi superano €1M. |
Come Funzionano i Livelli KYC?
Livello 1: Verifica di Base
- Questo livello è obbligatorio per tutti gli utenti SwissBorg ed è parte del processo di registrazione.
- È necessario completare la verifica dell'identità (caricando il documento di identità).
- Una volta approvato, puoi:
- Depositare e prelevare fondi in fiat e criptovalute.
- Il limite di transazione cumulativo è di €5.000.
- Una volta raggiunto questo limite, dovrai passare al Livello 2 per continuare a utilizzare l'app.
Livello 2: Prova di Residenza
- Quando i tuoi depositi o prelievi totali raggiungono €5.000, dovrai fornire una prova di residenza per passare al Livello 2.
- Dopo la verifica, i tuoi limiti aumentano a:
- €50.000 per i depositi.
- €1.000.000 per i prelievi.
- Puoi passare al Livello 3 in modo proattivo quando i tuoi depositi cumulativi superano €30.000, anche se non hai ancora raggiunto il limite.
Livello 3: Verifica dell'Origine dei Fondi
- Questo è il livello finale e richiede la verifica dell'origine dei fondi (come hai acquisito i fondi).
- Una volta approvato, avrai depositi e prelievi illimitati.
- SwissBorg potrebbe richiedere occasionalmente documenti aggiornati per garantire la conformità alle normative.
Cosa Succede se Raggiungi il Tuo Limite?
Fondi Bloccati:
Se la tua transazione supera il limite del tuo livello attuale, i fondi verranno bloccati fino a quando non effettuerai l'aggiornamento al livello successivo.
Come Effettuare l'Aggiornamento:
- Vai alla sezione Profilo nell'app SwissBorg.
- Trova la scheda "Livello di Conto", che mostra il tuo livello attuale.
- Segui le istruzioni per caricare i documenti necessari e completare l'aggiornamento.
Esempi Pratici:
-
Utente 1:
- L'account è verificato al Livello 1 con €2.000 di depositi.
- Effettua un nuovo deposito di €1.000, portando il totale a €3.000.
- I fondi vengono accreditati senza problemi.
-
Utente 2:
- L'account è verificato al Livello 1 con €4.600 di depositi.
- Tenta di depositare €500, portando il totale a €5.100 (oltre il limite).
- Il deposito viene messo in sospeso finché non passa al Livello 2 fornendo la prova di residenza.
- Una volta verificato, il deposito viene elaborato e i fondi accreditati.
Questa versione semplificata rende il processo KYC di SwissBorg più chiaro e facile da comprendere. Se hai domande, non esitare a chiedere!
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