KYC, o Know Your Customer (Conosci il tuo cliente), è un processo cruciale che noi, in quanto azienda regolamentata, dobbiamo eseguire per garantire la sicurezza e l'integrità della nostra piattaforma. Il KYC di SwissBorg è diviso in tre livelli, chiamati "Livelli dell'account". Ogni livello è obbligatorio e deve essere superato da ciascun utente che desidera utilizzare i servizi di SwissBorg.
I livelli dell'account sono determinati dai fondi accumulati che hai trasferito sul tuo account SwissBorg. Puoi fornire i documenti necessari prima di raggiungere la soglia stabilita per evitare qualsiasi blocco del tuo account. Tuttavia, se raggiungi la soglia corrispondente perché arriva un nuovo deposito nel tuo account, i fondi rimarranno bloccati finché non supererai la verifica della tua identità.
Le informazioni su ciascun livello sono dettagliate come segue:
Livello dell'account 1 (verifica di identità)
Per questo passaggio è necessario presentare un documento di identità valido e non danneggiato (es. passaporto o permesso di soggiorno) rilasciato dal tuo paese di residenza come hai selezionato nell'app. Non sono consentite copie o immagini digitali (come foto dello schermo o screenshot).
Dopo aver completato la verifica del livello 1, puoi ricaricare il tuo account fino a 5.000 EUR. Anche i prelievi dal tuo account sono limitati a 5.000 EUR.
Livello dell'account 2 (prova di residenza)
Quando superi i 5.000 EUR depositati sul tuo account, dovrai inviare un documento non più vecchio di 90 giorni che dimostri che sei registrato allo stesso indirizzo di residenza inserito nei dettagli del tuo account.
I documenti accettabili includono bollette, estratti conto bancari con data (escluse le banche virtuali come Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram o Nickel) e contratti di locazione/contratti di affitto.
Dopo aver completato questo passaggio, puoi ricaricare il tuo account fino a 50.000 EUR e i tuoi prelievi sono limitati a 1.000.000 di EUR.
Livello dell'account 3 (provenienza dei fondi o fonte di reddito)
Se hai depositato più di EUR 50.000 sul tuo account, dobbiamo esaminare e verificare come sono stati acquisiti nel tempo i fondi che hai depositato. L’idea principale è stabilire come generi il tuo reddito e la sua origine. Questo può includere l'eredità, l'occupazione, gli investimenti, la proprietà di un'impresa, ecc
Il tipo di documenti per questa verifica può andare dalla busta paga a un contratto di vendita di una proprietà, una dichiarazione di eredità, fino alla tua ultima dichiarazione dei redditi.
Dopo aver verificato il tuo account per il Livello 3, le ricariche e i prelievi sono illimitati.
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