Il KYC, o Know Your Customer, è un processo obbligatorio per tutti gli istituti finanziari regolamentati. A SwissBorg, lo utilizziamo per garantire la sicurezza della nostra piattaforma e per conformarci alle normative internazionali.
⚠️ IMPORTANTE: la verifica KYC è obbligatoria. Se raggiungi una soglia di deposito prima di aver superato il livello richiesto, eventuali fondi aggiuntivi depositati rimarranno in sospeso fino a quando la verifica non sarà completata con successo.
Livelli e Limiti dell'Account
Il nostro KYC è diviso in tre livelli. Ogni livello è obbligatorio e deve essere superato sequenzialmente per sbloccare limiti più elevati.
| Livello | Requisito | Limiti di Deposito e Prelievo |
|---|---|---|
| Livello 1 | Prova di Identità | Fino a 5.000 EUR |
| Livello 2 | Prova di Residenza | Fino a 50.000 EUR (Prelievi limitati a 1M EUR) |
| Livello 3 | Prova di Origine dei Fondi | Illimitato |
🪪 Livello 1: Prova di Identità
Per completare questo passaggio, è necessario inviare un documento d'identità valido e non danneggiato.
Documenti Accettati: Passaporto, carta d'identità o permesso di soggiorno rilasciato dal proprio paese di residenza.
Nota: Copie o immagini digitali (come foto di schermi o screenshot) non sono consentite.
🏠 Livello 2: Prova di Residenza
Richiesto una volta superati i 5.000 EUR in depositi. È necessario fornire un documento non antecedente a 90 giorni che dimostri la residenza all'indirizzo registrato nel proprio account.
💰 Livello 3: Prova dei Fondi (Origine del Reddito)
Richiesto una vez superati i 50.000 EUR in depositi. Dobbiamo verificare come i fondi depositati siano stati acquisiti nel tempo.
Esempi di Prove: Buste paga, contratti di compravendita immobiliare, dichiarazioni di successione o l'ultima dichiarazione dei redditi.
Una volta verificato, i limiti dell'account per depositi e prelievi diventano illimitati.
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