KYC（顧客確認）は、規制対象企業である当社がプラットフォームのセキュリティと整合性を確保するために実行しなければならない重要なプロセスです。 SwissBorg の KYC は、 「アカウント レベル」と呼ばれる 3 つのレベルに分かれています。 各レベルは必須であり、SwissBorg のサービスを利用したい各ユーザーが合格する必要があります。
アカウントレベルは、SwissBorg アカウントに送金した累積資金によって決まります。アカウントのブロックを回避するために、設定されたしきい値に達する前に必要な書類を提出することができます。 ただし、アカウントに新しい入金が行われたために該当するしきい値に達した場合、KYC 検証に合格するまで資金はブロックされたままになります。
各レベルの詳細は次の通りです:
アカウントレベル 1 (本人確認)
このステップでは、アプリで選択した居住国で発行された有効で破損のない身分証明書（パスポートや居住許可証など）を提出する必要があります。コピーやデジタル写真（画面写真やスクリーンショットなど）は許可されません。
レベル 1 の検証を完了すると、アカウントに 5,000 ユーロを入金できます。アカウントからの引き出しも 5,000 ユーロに制限されます。
アカウントレベル 2 (居住証明)
アカウントに入金された金額が 5,000 ユーロを超える場合、 アカウントの詳細に入力した住所と同じ住所に登録されていることを証明する、90 日以内の文書を提出する必要があります 。
受け付けられる書類には、公共料金の請求書、日付入りの銀行取引明細書（Revolut、PayPal、Moneylion、Moneygram、Nickel などの仮想銀行は除く）、リース契約書/賃貸契約書などがあります。
この手順を完了すると、アカウントに最大 50,000 ユーロを入金でき、出金は 1,000,000 ユーロに制限されます。
アカウントレベル 3 (資金または富の源泉の証明)
アカウントに 50,000 ユーロ以上を入金した場合、入金した資金が時間の経過とともにどのように獲得されたかを確認し、検証する必要があります。主な目的は、収入の獲得方法とその出所を確立することです。相続、雇用、投資、事業の所有権などを検討してください。
この確認のための書類の種類は、給与明細書から不動産売買契約書、相続申告書、最新の納税申告書までさまざまです。
レベル 3 のアカウントを確認すると、入金と引き出しが無制限になります。
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