KYC niveau 3

Ce niveau est spécialement conçu pour les utilisateurs actifs et est requis lorsque vos dépôts cumulés atteignent 50'000 EUR. Il s'agit d'un processus unique nécessaire pour se conformer à la réglementation anti-blanchiment d'argent.

Qu'est-ce que la Source de richesse (SoW) ?

La source de richesse, en termes simples, est l'origine globale des fonds pour une personne donnée. Elle peut provenir d'une seule source ou de plusieurs sources acceptables par SwissBorg. L'origine de la richesse prouve et donne également une information claire sur la façon dont votre richesse est générée. Dans la plupart des cas, il s'agit d'une preuve documentée de l'origine de vos fonds, et à ce titre, SwissBorg demandera les documents SoW appropriés si nécessaire.

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Au niveau 3, nous effectuons un contrôle KYC/AML plus approfondi afin de comprendre et de vérifier votre Source de richesse (SoW). Afin d'évaluer votre SoW, nous demandons des documents/preuves supplémentaires qui démontrent clairement l'origine de vos fonds.

L'origine de vos fonds peut être prouvée de plusieurs façons :

• Revenu actuel / fiche de salaire émis dans les 90 jours.
• Preuve d'héritage
• Documents de vente d'actions
• Documents/ relevés de vente de crypto-monnaies
• Contrat de prêt + relevé bancaire attestant de la réception du prêt
• Acte de propriété d'investissements, de propriétés, etc.
• Portefeuille d'investissements indiquant les détails des investissements pour une période donnée.
• Documents relatifs à la vente de biens immobiliers (déclaration d'achèvement), etc. + relevé bancaire attestant de la réception du produit de la vente.
• Vente d'autres objets de valeur autres que des biens immobiliers + Relevé bancaire attestant de la réception du produit de la vente.
• Confirmation de l'épargne (relevé bancaire)
• Autres (Tout autre document confirmant l'origine de vos fonds) + Relevés bancaires

Les preuves en question doivent être envoyées dans leur intégralité.

Veillez à fournir le document qui ne date pas de plus de 90 jours, c'est-à-dire les fiches de salaire. Si votre titre de séjour date de plus de 90 jours, il peut également être acceptable, étant donné que votre relevé bancaire montre la preuve de l'existence de ces fonds, par exemple (une propriété a été vendue en 2019, mais les fonds ont été conservés sur une épargne jusqu'en 2021), etc. Ces scénarios seront décidés au cas par cas.

Très important :

Les preuves mentionnées ci-dessus doivent contenir :

• Votre nom complet
• Adresse (le cas échéant, c'est-à-dire dans les relevés bancaires)
• la date d'émission
• Des détails pertinents, tels que l'activité du compte, la répartition des investissements, l'acte de vente, le contrat de prêt, etc.

Documents SoW inacceptables :

• Preuve de paiement d'une transaction bancaire
• Chéquiers (chèques)
• Captures d'écran ne comportant ni noms ni données utiles
• Photo de cartes de crédit/débit
• Autres (tout document SdF contenant des informations peu claires sur l'origine de vos fonds)

En tant qu'entité réglementée, les informations que vous fournissez sont traitées de manière strictement confidentielle et ne sont accessibles qu'aux personnes autorisées de l'équipe de conformité.