Il s'agit d'un processus de vérification obligatoire et unique, conçu pour confirmer l' Origine de la fortune (Source of Wealth) pour les fonds que vous investissez. Cet examen approfondi garantit que votre compte répond aux normes internationales de sécurité financière et reste en pleine conformité avec les exigences réglementaires mondiales.
Quand le Niveau 3 est-il requis ?
Vous pouvez soumettre vos documents de manière proactive dès que le total de vos dépôts dépasse 30 000 EUR. Toutefois, la vérification devient obligatoire si :
Le cumul de vos dépôts atteint 50 000 EUR.
Le cumul de vos retraits dépasse 1 000 000 EUR.
L'équipe SwissBorg demande une mise à niveau pour maintenir la sécurité du compte.
💡 Avis : Pour garantir un service ininterrompu, nous vous recommandons de compléter cette vérification de manière proactive. Si un seuil obligatoire est atteint en premier, tout fonds supplémentaire déposé restera en attente jusqu'à ce que votre documentation soit examinée avec succès.
Pourquoi est-ce nécessaire ?
Ce contrôle approfondi garantit que les fonds utilisés sur notre plateforme proviennent de sources légitimes. Une fois approuvé, vous débloquerez des dépôts et des retraits illimités pour votre compte.
📋 Documents acceptés pour le Niveau 3
Pour garantir un examen fluide, veuillez fournir une documentation identifiant clairement l'origine de vos fonds d'investissement.
| Origine de la fortune | Documentation requise |
|---|---|
| Salarié | Certificat de salaire, ou les 3 dernières fiches de paie ET un relevé bancaire montrant les entrées de salaire. |
| Indépendant | Dernière déclaration d'impôts sur le revenu ET un relevé bancaire des 3 derniers mois montrant les revenus de l'entreprise. |
| Héritage | Documents de succession ET un relevé bancaire montrant la réception des fonds. |
| Chef d'entreprise | Dernière déclaration d'impôts sur le revenu, documents confirmant la propriété ET relevés bancaires personnels/professionnels montrant des dividendes ou des bénéfices. |
| Retraite | Relevés bancaires des 3 derniers mois montrant les paiements de pension ET les 3 derniers bulletins de pension. |
| Épargne / Investissements | Relevés bancaires montrant l'accumulation des fonds OU un portefeuille d'investissement/contrat de vente d'actions. |
| Vente immobilière | Contrat de vente immobilière ET un relevé bancaire montrant la réception des fonds. |
| Soutien financier familial | Relevés bancaires montrant la réception de dépôts, prêts et/ou donations ET documents justificatifs, ex: contrat de prêt. |
🛡️ Normes de qualité des documents
Pour éviter les retards ou les refus, veuillez vous assurer que vos fichiers répondent aux critères suivants :
Chaque document doit clairement indiquer votre nom complet ou votre adresse e-mail pour vérifier que vous êtes bien le titulaire du compte.
Les documents doivent être soumis dans leur intégralité (les quatre coins visibles). Les PDF originaux sont préférés aux photos d'écrans.
Si votre fortune provient d'actifs numériques, veuillez fournir des relevés bancaires montrant l'achat initial de ces actifs ainsi que des relevés de la plateforme d'échange ou du portefeuille crypto d'où proviennent les fonds.
Vous pouvez télécharger plusieurs documents à la fois via l'application pour fournir une vue d'ensemble complète de l'origine de votre fortune.
Il s'agit d'un processus de vérification obligatoire et unique, conçu pour confirmer l' Origine de la fortune (Source of Wealth) pour les fonds que vous investissez. Cet examen approfondi garantit que votre compte répond aux normes internationales de sécurité financière et reste en pleine conformité avec les exigences réglementaires mondiales.
Comment passer au niveau de compte 3
- Ouvrez l'application et accédez à la section Profil .
- Appuyez sur « Niveau du compte » dans le menu.
- Défilez jusqu'au « Niveau 3 » et appuyez sur « Confirmer ».
Besoin d'assistance ?
Si vous avez besoin d'aide, veuillez contacter l' équipe de support SwissBorg via l'application ou par e-mail à support@swissborg.com.
Si vous nous contactez par e-mail, veuillez utiliser l'adresse e-mail associée à votre compte SwissBorg.
Si des informations supplémentaires sont nécessaires pour vérifier l'origine de votre fortune, notre équipe vous contactera pour demander des documents spécifiques.
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