Limites de transactions par niveau de compte

Alessandro G
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Processus KYC de SwissBorg : aperçu des Niveaux de Compte

SwissBorg utilise un processus KYC (Know Your Customer) en 3 étapes. Ces étapes sont liées aux Niveaux de Compte, chacun ayant ses propres limites et exigences de vérification.

Voici un aperçu de chaque niveau :

Niveau de Compte Vérification Limites de Dépôt Limites de Retrait Remarques
Niveau 1 Vérification d'Identité 5 000 € (cumulatif) 5 000 € (cumulatif) Obligatoire lors de l'inscription pour déposer/retirer des fonds en crypto et en fiat.
Niveau 2 Vérification d'Adresse (Justificatif de Domicile) 50 000 € (cumulatif) 1 000 000 € (cumulatif) Mise à niveau nécessaire une fois que 5 000 € sont atteints.
Niveau 3 Vérification de l'Origine des Fonds Illimité Illimité Mise à niveau nécessaire dès que les dépôts dépassent 50 000 € ou les retraits dépassent 1 M€.

Comment Fonctionnent les Niveaux KYC ?

Niveau 1 : Vérification de base

  • Ce niveau est obligatoire pour tous les utilisateurs de SwissBorg et fait partie du processus d'inscription.
  • Vous devez effectuer une vérification d'identité (télécharger votre pièce d'identité).
  • Une fois approuvé, vous pouvez :
    • Déposer et retirer des fonds en fiat et en crypto.
    • La limite de transaction cumulée est de 5 000 €.
  • Une fois que vous atteignez cette limite, vous devez passer au Niveau 2 pour continuer à utiliser l'application.

Niveau 2 : Justificatif de domicile

  • Lorsque vos dépôts ou retraits totaux atteignent 5 000 €, vous devez fournir un justificatif de domicile pour passer au Niveau 2.
  • Après vérification, vos limites augmentent à :
    • 50 000 € pour les dépôts.
    • 1 000 000 € pour les retraits.
  • Vous pouvez passer au Niveau 3 de manière proactive lorsque vos dépôts cumulés dépassent 30 000 €, même si vous n’avez pas encore atteint la limite.

Niveau 3 : Justification de l'origine des fonds

  • C'est le dernier niveau et il nécessite la justification de l'origine des fonds (preuve de la manière dont vous avez acquis les fonds).
  • Une fois approuvé, vous bénéficiez de dépôts et retraits illimités.
  • SwissBorg peut de temps en temps demander des documents à jour pour assurer le respect des réglementations en vigueur.

Que se passe-t-il si vous atteignez votre limite ?

Fonds bloqués :
Si votre transaction dépasse la limite de votre niveau actuel, les fonds seront bloqués jusqu'à ce que vous passiez au niveau de compte suivant.

Comment mettre à niveau :

  • Allez dans la section Profil de l'application SwissBorg.
  • Trouvez l'onglet "Niveau de Compte" qui affiche votre niveau actuel.
  • Suivez les instructions pour télécharger les documents nécessaires et effectuer la mise à niveau.

Scénarios d'Exemple :

  1. Utilisateur 1 :

    • Le compte est vérifié au Niveau 1 avec 2 000 € de dépôts.
    • Il effectue un dépôt supplémentaire de 1 000 €, ce qui porte le total à 3 000 €.
    • Les fonds sont crédités sans problème.
  2. Utilisateur 2 :

    • Le compte est vérifié au Niveau 1 avec 4 600 € de dépôts.
    • Il tente de déposer 500 €, ce qui porte son total à 5 100 € (au-dessus de la limite).
    • Le dépôt est mis en attente jusqu'à ce qu'il passe au Niveau 2 en soumettant un justificatif de domicile.
    • Après vérification, le dépôt est traité et les fonds sont crédités.

Cette version simplifiée rend le processus KYC de SwissBorg plus clair et facile à comprendre. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à demander !

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