Processus KYC de SwissBorg : aperçu des Niveaux de Compte
SwissBorg utilise un processus KYC (Know Your Customer) en 3 étapes. Ces étapes sont liées aux Niveaux de Compte, chacun ayant ses propres limites et exigences de vérification.
Voici un aperçu de chaque niveau :
| Niveau de Compte | Vérification | Limites de Dépôt | Limites de Retrait | Remarques |
|---|---|---|---|---|
| Niveau 1 | Vérification d'Identité | 5 000 € (cumulatif) | 5 000 € (cumulatif) | Obligatoire lors de l'inscription pour déposer/retirer des fonds en crypto et en fiat. |
| Niveau 2 | Vérification d'Adresse (Justificatif de Domicile) | 50 000 € (cumulatif) | 1 000 000 € (cumulatif) | Mise à niveau nécessaire une fois que 5 000 € sont atteints. |
| Niveau 3 | Vérification de l'Origine des Fonds | Illimité | Illimité | Mise à niveau nécessaire dès que les dépôts dépassent 50 000 € ou les retraits dépassent 1 M€. |
Comment Fonctionnent les Niveaux KYC ?
Niveau 1 : Vérification de base
- Ce niveau est obligatoire pour tous les utilisateurs de SwissBorg et fait partie du processus d'inscription.
- Vous devez effectuer une vérification d'identité (télécharger votre pièce d'identité).
- Une fois approuvé, vous pouvez :
- Déposer et retirer des fonds en fiat et en crypto.
- La limite de transaction cumulée est de 5 000 €.
- Une fois que vous atteignez cette limite, vous devez passer au Niveau 2 pour continuer à utiliser l'application.
Niveau 2 : Justificatif de domicile
- Lorsque vos dépôts ou retraits totaux atteignent 5 000 €, vous devez fournir un justificatif de domicile pour passer au Niveau 2.
- Après vérification, vos limites augmentent à :
- 50 000 € pour les dépôts.
- 1 000 000 € pour les retraits.
- Vous pouvez passer au Niveau 3 de manière proactive lorsque vos dépôts cumulés dépassent 30 000 €, même si vous n’avez pas encore atteint la limite.
Niveau 3 : Justification de l'origine des fonds
- C'est le dernier niveau et il nécessite la justification de l'origine des fonds (preuve de la manière dont vous avez acquis les fonds).
- Une fois approuvé, vous bénéficiez de dépôts et retraits illimités.
- SwissBorg peut de temps en temps demander des documents à jour pour assurer le respect des réglementations en vigueur.
Que se passe-t-il si vous atteignez votre limite ?
Fonds bloqués :
Si votre transaction dépasse la limite de votre niveau actuel, les fonds seront bloqués jusqu'à ce que vous passiez au niveau de compte suivant.
Comment mettre à niveau :
- Allez dans la section Profil de l'application SwissBorg.
- Trouvez l'onglet "Niveau de Compte" qui affiche votre niveau actuel.
- Suivez les instructions pour télécharger les documents nécessaires et effectuer la mise à niveau.
Scénarios d'Exemple :
-
Utilisateur 1 :
- Le compte est vérifié au Niveau 1 avec 2 000 € de dépôts.
- Il effectue un dépôt supplémentaire de 1 000 €, ce qui porte le total à 3 000 €.
- Les fonds sont crédités sans problème.
-
Utilisateur 2 :
- Le compte est vérifié au Niveau 1 avec 4 600 € de dépôts.
- Il tente de déposer 500 €, ce qui porte son total à 5 100 € (au-dessus de la limite).
- Le dépôt est mis en attente jusqu'à ce qu'il passe au Niveau 2 en soumettant un justificatif de domicile.
- Après vérification, le dépôt est traité et les fonds sont crédités.
Cette version simplifiée rend le processus KYC de SwissBorg plus clair et facile à comprendre. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à demander !
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