Limites de transactions par niveau de compte

Comme nous l'avons expliqué dans notre article " Qu'est-ce que le KYC ?", vous disposez de trois étapes KYC tout au long de votre parcours SwissBorg. Chacun de ces niveaux de compte est assorti de ses propres limites et seuils et requiert un type de contrôle KYC différent.

Leniveau 1 est obligatoire pour tous ceux qui rejoignent SwissBorg et fait partie du processus d'intégration, plus particulièrement de l'étape de vérification de l'identité. Une fois que votre compte est vérifié avec succès pour le niveau 1, vous pouvez commencer à utiliser l'application pour déposer et retirer des fonds en fiat et en crypto (la disponibilité dépend de votre emplacement) jusqu'à ce que le montant cumulé des dépôts (ou des retraits) atteigne EUR 5'000.
Lorsque vous atteignez ce montant, qui correspond à la limite de transaction du niveau 1, vous devez passer au niveau 2 pour continuer à déposer et à retirer des fonds.

Le niveau2 correspond à la vérification de l'adresse et, une fois celle-ci vérifiée avec succès, ce niveau vous permettra d'effectuer des dépôts cumulés jusqu'à 50 000 EUR et des retraits limités à 1 000 000 EUR.
Lorsque vous atteindrez l'un ou l'autre de ces seuils, vous devrez faire passer votre compte SwissBorg au dernier niveau de compte, à savoir le niveau 3.
Note : Vous pouvez également choisir de faire passer votre compte au niveau 3 de manière proactive dès que le montant de vos dépôts cumulés (tous temps) dépasse 30'000 EUR.

Leniveau 3 est une vérification plus approfondie où nous devons établir la source de votre richesse (comment vous avez acquis les fonds que vous déposez et/ou retirez de votre compte SwissBorg).
Une fois que vous avez vérifié votre compte pour le niveau 3, vos rechargements et retraits sont illimités. Bien entendu, nous pouvons encore vous demander des documents supplémentaires de temps à autre, afin de maintenir vos informations à jour et de rester en conformité avec les lois et réglementations applicables.

Si votre transaction récente dépasse la limite de transaction de votre niveau actuel, les fonds seront bloqués jusqu'à ce que vous passiez au niveau suivant, c'est-à-dire du niveau 1 au niveau 2 (toujours disponible) ou du niveau 2 au niveau 3 (si vous avez atteint le montant minimum requis pour passer au niveau supérieur).
Cette opération doit être effectuée directement dans l'application SwissBorg, plus précisément dans l'onglet "Niveau de compte" qui se trouve dans le menu de la section Profil.
Ici, vous pouvez voir votre niveau de compte actuel et commencer la vérification de votre prochain niveau de compte, en téléchargeant la documentation requise dans les sections respectives "Niveau 2" et "Niveau 3" dans l'onglet Niveau de compte.

Vous trouverez plus d'informations sur les différentes vérifications KYC et leurs exigences ici :
Niveau de compte 1
Niveau de compte 2
Niveau de compte 3

Exemple :

Mon compte est actuellement vérifié pour le niveau 1 et mes dépôts cumulés s'élèvent à 2 000 EUR. J'effectue un nouveau dépôt de 1 000 EUR qui est traité avec succès, les fonds sont crédités directement sur mon compte.

Votre compte est également vérifié pour le niveau 1 et vos dépôts cumulés s'élèvent à EUR 4'600. Vous effectuez un nouveau dépôt de 500 EUR, ce qui porte votre total à plus de 5'000 EUR. Votre transaction sera donc mise en attente jusqu'à ce que vous réussissiez à faire passer votre compte au niveau 2. Une fois que vous aurez complété avec succès la vérification de la preuve de résidence, votre transaction sera automatiquement traitée et les fonds seront alloués à votre compte.