Le KYC, ou Know Your Customer (connaissance du client), est un processus obligatoire pour toutes les institutions financières réglementées. Chez SwissBorg, nous l'utilisons pour garantir la sécurité de notre plateforme et pour nous conformer aux réglementations internationales.
⚠️ IMPORTANT : La vérification KYC est obligatoire. Si vous atteignez un seuil de dépôt avant d'avoir validé le niveau requis, tous les fonds supplémentaires déposés resteront en attente jusqu'à ce que votre vérification soit effectuée avec succès.
Niveaux et limites de compte
Notre processus KYC est divisé en trois niveaux. Chaque niveau est obligatoire et doit être validé séquentiellement pour débloquer des limites plus élevées.
| Niveau | Exigence | Limites de dépôt et de retrait |
|---|---|---|
| Niveau 1 | Justificatif d'identité | Jusqu'à 5 000 EUR |
| Niveau 2 | Justificatif de domicile | Jusqu'à 50 000 EUR (Retraits limités à 1M EUR) |
| Niveau 3 | Justificatif de l'origine des fonds | Illimité |
🪪 Niveau 1 : Justificatif d'identité
Pour compléter cette étape, vous devez soumettre un document d'identité valide et non endommagé.
Documents acceptés : Passeport, carte d'identité ou titre de séjour délivré par votre pays de résidence.
Remarque : Les copies ou les photos numériques (comme les photos d'écran ou les captures d'écran) ne sont pas autorisées.
🏠 Niveau 2 : Justificatif de domicile
Requis dès que vous dépassez 5 000 EUR de dépôts. Vous devez fournir un document datant de moins de 90 jours qui prouve que vous êtes enregistré à l'adresse indiquée sur votre compte.
💰 Niveau 3 : Justificatif de l'origine des fonds (Source of Wealth)
Requis dès que vous dépassez 50 000 EUR de dépôts. Nous devons vérifier comment les fonds que vous avez déposés ont été acquis au fil du temps.
Exemples de preuves : Fiches de paie, contrats de vente immobilière, déclarations de succession ou votre dernière déclaration de revenus.
Une fois vérifié, les limites de votre compte pour les dépôts et les retraits deviennent illimitées.
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