Proceso KYC de SwissBorg: Descripción de los Niveles de Cuenta
SwissBorg utiliza un proceso KYC (Conozca a su Cliente) en 3 etapas. Estos pasos están vinculados a Niveles de Cuenta, cada uno con sus propios límites y requisitos de verificación.
A continuación, se muestra un resumen de cada nivel:
| Nivel de Cuenta | Verificación | Límites de Depósito | Límites de Retiro | Notas |
|---|---|---|---|---|
| Nivel 1 | Verificación de Identidad | €5.000 (acumulativo) | €5.000 (acumulativo) | Obligatorio al registrarse para depositar/retirar en cripto y fiat. |
| Nivel 2 | Verificación de Domicilio (Comprobante de Residencia) | €50.000 (acumulativo) | €1.000.000 (acumulativo) | Se requiere actualización al alcanzar los €5.000. |
| Nivel 3 | Verificación del Origen de Fondos | Ilimitado | Ilimitado | Se requiere actualización al superar €50.000 en depósitos o €1M en retiros. |
¿Cómo Funcionan los Niveles KYC?
Nivel 1: Verificación Básica
- Este nivel es obligatorio para todos los usuarios de SwissBorg y es parte del proceso de registro.
- Deberás completar la verificación de identidad (subiendo tu documento de identificación).
- Una vez aprobado, puedes:
- Depositar y retirar fondos en fiat y criptomonedas.
- El límite de transacción acumulativo es de €5.000.
- Una vez que alcances este límite, deberás actualizar a Nivel 2 para seguir usando la aplicación.
Nivel 2: Comprobante de Residencia
- Cuando tus depósitos o retiros totales alcancen €5.000, deberás proporcionar un comprobante de residencia para actualizar a Nivel 2.
- Tras la verificación, tus límites aumentan a:
- €50.000 para depósitos.
- €1.000.000 para retiros.
- Puedes actualizar proactivamente a Nivel 3 cuando tus depósitos acumulados superen los €30.000, incluso si no has alcanzado el límite.
Nivel 3: Verificación del Origen de los Fondos
- Este es el nivel final y requiere la verificación del origen de los fondos (cómo obtuviste los fondos).
- Una vez aprobado, disfrutarás de depósitos y retiros ilimitados.
- SwissBorg puede solicitar ocasionalmente documentos actualizados para garantizar el cumplimiento de las regulaciones.
¿Qué Ocurre si Alcanzas tu Límite?
Fondos Bloqueados:
Si tu transacción supera el límite de tu nivel actual, los fondos serán bloqueados hasta que actualices al siguiente nivel de cuenta.
Cómo Realizar la Actualización:
- Dirígete a la sección Perfil en la aplicación SwissBorg.
- Busca la pestaña "Nivel de Cuenta", que muestra tu nivel actual.
- Sigue las instrucciones para cargar los documentos requeridos y realizar la actualización.
Ejemplos de Escenarios:
-
Usuario 1:
- La cuenta está verificada en el Nivel 1 con €2.000 en depósitos.
- Realiza un nuevo depósito de €1.000, elevando el total a €3.000.
- Los fondos se acreditan sin problemas.
-
Usuario 2:
- La cuenta está verificada en el Nivel 1 con €4.600 en depósitos.
- Intenta depositar €500, lo que eleva su total a €5.100 (por encima del límite).
- El depósito queda en espera hasta que actualice al Nivel 2 proporcionando el comprobante de residencia.
- Una vez verificado, el depósito se procesa y los fondos se acreditan.
Esta versión simplificada hace que el proceso KYC de SwissBorg sea más claro y fácil de entender. ¡No dudes en preguntar si tienes más preguntas!
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