SwissBorgアプリの利用規約によると、エストニアに拠点を置くSwissBorg Solutions OÜがアプリの運営主体であり、ヨーロッパユーザーのデータ処理と保持に責任を負っています。したがって、この事業体にはエストニアの法律が適用されます。SwissBorg Solutions OÜのデータ保持義務はエストニアのマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法（「AML法」）第47条に由来します。この規定に基づき、SwissBorg Solutions OÜ は以下のものを保持する必要があります：
- AML法第21条、第22条、第46条に規定された書類（居住証明、生年月日、個人識別コードに関する書類が含まれますが、これらに限定されません）、第46条に従って登録された情報、人物の識別と確認の基礎となる書類、ビジネス関係の確立、ビジネス関係の終了後5年以上；
- 第 47 条第 1 項に規定された期間中、SwissBorg Solutions OÜ は、AML 法に起因する任務と義務の遂行に関連するすべての通信文書、取引関係または臨時の取引を監視する過程で収集されたすべてのデータと文書、および疑わしいまたは異常な取引や金融情報機関に報告されなかった状況に関するデータも保管しなければならない。
- SwissBorg Solutions OÜ はまた、取引に関して作成されたあらゆるデータ媒体上の文書、およびAML法第49条に規定された通知義務の根拠となる文書とデータを、取引の実行または報告義務の履行後5年以上保存しなければならない。
- スイスボルグ・ソリューションズ OÜ は、特に、スイスボルグが指定された人物と過去5年間に取引関係があったか、またはあったのか、またその関係はどのようなものであったのかに関して、金融情報機構、または法律に従って他の監督当局、捜査機関、裁判所の問い合わせに、網羅的かつ遅滞なく回答できるような方法で、第 47 条の第 1 項、第 2 項、第 3 項に指定された文書とデータを保管しなければなりません。
- 最後に、SwissBorg Solutions OÜは第47条に基づき保持されたデータを、関連分野を規制する法律が別の手続きを定めていない限り、第47条第1項～第6項に規定された期限満了後に削除します。管轄の監督当局が発行するコンプライアンス通知に基づいて、マネーロンダリングまたはテロ資金供与の防止、検出または捜査のために重要なデータは、より長い期間保持することができますが、最初の期限満了後5年を超えることはできません。
したがって、口座閉鎖の際、あなたの個人データはSwissBorg Solutions OÜのデータベースに上記の期間保存されますが、このデータは処理されません。
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