Secondo le Condizioni d'uso dell'App SwissBorg, SwissBorg Solutions OÜ, un'entità con sede in Estonia, è l'entità che gestisce l'applicazione e che è responsabile del trattamento e della conservazione dei dati per i nostri utenti europei. Tale entità è pertanto soggetta alla legge estone. Gli obblighi di conservazione dei dati di SwissBorg Solutions OÜ derivano dal § 47 della legge estone sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (la "legge antiriciclaggio"). In base a questa disposizione, SwissBorg Solutions OÜ è tenuta a conservare:
- i documenti specificati nei § 21, § 22 e § 46 della legge antiriciclaggio (che include, ma non si limita alla documentazione relativa alla prova di residenza, alla data di nascita, al codice di identificazione personale), le informazioni registrate ai sensi del § 46 e i documenti che servono come base per l'identificazione e la verifica delle persone, e l'instaurazione di un rapporto d'affari per non meno di cinque (5) anni dopo la cessazione del rapporto d'affari;
- durante il periodo di cui al comma 1 del § 47, SwissBorg Solutions OÜ deve inoltre conservare l'intera corrispondenza relativa all'adempimento dei propri doveri e obblighi derivanti dalla legge antiriciclaggio e tutti i dati e i documenti raccolti nel corso del monitoraggio del rapporto d'affari o delle transazioni occasionali, nonché i dati relativi a transazioni o circostanze sospette o insolite che non sono state segnalate all'Unità di informazione finanziaria.
- SwissBorg Solutions OÜ deve inoltre conservare i documenti redatti in relazione a una transazione su qualsiasi supporto informatico e i documenti e i dati che fungono da base per gli obblighi di notifica di cui al § 49 della legge antiriciclaggio per non meno di cinque anni dall'effettuazione della transazione o dall'adempimento dell'obbligo di segnalazione.
- SwissBorg Solutions OÜ deve conservare i documenti e i dati di cui ai commi 1, 2 e 3 del § 47 in modo tale da poter rispondere in modo esaustivo e senza ritardi alle richieste di informazioni dell'Unità di Informazione Finanziaria o, in conformità con la legislazione, a quelle di altre autorità di vigilanza, organi investigativi o tribunali, tra l'altro, in merito al fatto che SwissBorg abbia o abbia avuto nei precedenti cinque (5) anni una relazione d'affari con la persona in questione e quale sia o sia stata la natura di tale relazione.
- Infine, SwissBorg Solutions OÜ cancella i dati conservati sulla base del § 47 dopo la scadenza dei termini specificati nelle sottosezioni 1-6 del § 47, a meno che la legislazione che regola il settore pertinente non stabilisca una procedura diversa. Sulla base di un avviso di conformità emesso dall'autorità di vigilanza competente, i dati importanti per la prevenzione, l'individuazione o l'investigazione del riciclaggio di denaro o del finanziamento del terrorismo possono essere conservati per un periodo più lungo, ma non per più di cinque (5) anni dopo la scadenza del primo termine.
Pertanto, alla chiusura del conto, i vostri dati personali vengono conservati nel database di SwissBorg Solutions OÜ per il periodo sopra indicato, ma non vengono elaborati.
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