¿Qué es la Travel Rule?
La Travel Rule (Recomendación 16 del GAFI) es un estándar global y un requisito regulatorio destinado a combatir los delitos financieros, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, dentro de la industria financiera. La recomendación se adoptó en la Unión Europea en virtud del Reglamento 2023/1113, entró en el 30 de diciembre de 2024. Debido a los recientes cambios en la UE, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), deben cumplir requisitos específicos de información al procesar transferencias de criptomonedas. Estas regulaciones se aplican a los CASP de la UE, así como a las instituciones financieras tradicionales, como bancos y proveedores de servicios de pago.
Como proveedor de servicios regulado en la UE, SwissBorg debe adherirse al recientemente introducido Reglamento de Transferencia de Fondos, que aplica la Travel Rule para los CASP en toda Europa. Según este reglamento, los CASP deben recopilar información específica tanto sobre el remitente como sobre el destinatario de una transferencia de criptoactivos. Esto se aplica tanto a las transferencias que involucran monederos de criptomonedas como a las realizadas entre plataformas de intercambio y otros CASP. Cuando una transacción involucra a otro CASP, la información recopilada debe compartirse con esa entidad.
A continuación, encontrará una guía completa para comprender cómo la Regla de Viaje afecta sus transacciones de criptomonedas con SwissBorg y los pasos que deberá seguir.
¿Cómo cumple SwissBorg con la Travel Rule?
Como parte del compromiso de con el cumplimiento normativo, estamos obligados a recopilar y compartir cierta información cuando los usuarios realizan transferencias de criptoactivos, especialmente al transferir fondos hacia o desde otro CASP. En algunos casos, también podríamos necesitar verificar que usted posee o controla las billeteras alojadas en su dispositivo presenta un resumen de los pasos a seguir.
1. Transferencias de criptomonedas hacia y desde plataformas de intercambio (CASP)
Depósitos desde otras CASP
Al recibir fondos de otra plataforma de intercambio o CASP, deben proporcionar información específica, como el nombre, la fecha de nacimiento o la dirección particular del remitente. La transferencia se retendrá hasta que se reciban los detalles requeridos y se comparen con su información. Si los detalles no coinciden, es posible que debamos devolver los fondos en algunos casos.
Retiros a otras CASP
Al retirar fondos a otra plataforma de intercambio, asegúrese de que la cuenta de destino sea de su propiedad. SwissBorg compartirá de forma segura sus datos con el CASP receptor para cumplir con los requisitos de la Travel Rule. Si el CASP receptor no puede comparar su información, el retiro podría ser devuelto en algunos casos.
2. Transferencias de criptomonedas hacia y desde billeteras autoalojadas
Depósitos desde billeteras autoalojadas
Si deposita fondos desde una billetera autoalojada (donde usted controla las claves privadas), es posible que se le solicite que confirme la propiedad. Para transacciones grandes, podría requerirse una verificación adicional firmando un mensaje con su billetera. Una vez verificada, la dirección de la billetera se incluirá en la lista blanca para futuros depósitos.
Retiros a Monederos Autoalojados
Si retira fondos a un monedero autoalojado (donde usted controla las claves privadas), es posible que se le solicite que confirme la propiedad. Para transacciones grandes, puede que se requiera una verificación adicional firmando un mensaje con su monedero. Una vez verificada, la dirección del monedero se incluirá en la lista blanca para futuros retiros.
Libreta de Direcciones
SwissBorg introducirá un sistema de Libreta de Direcciones para ayudar a agilizar el cumplimiento de la Travel Rule. Antes de iniciar los retiros, deberá agregar cualquier dirección de monedero externo, ya sea con otro CASP (por ejemplo, un exchange) o autoalojado, a su Libreta de Direcciones. Este sistema también le permitirá agregar, actualizar o eliminar direcciones según sea necesario.
Preguntas frecuentes
¿Por qué se requiere la verificación de la propiedad de la billetera?
¿Por qué es necesaria la verificación de propiedad de la billetera?
Según la Travel Rule, SwissBorg debe verificar la propiedad de las billeteras autoalojadas antes de procesar ciertas transacciones. Esta medida ayuda a prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo al garantizar que la billetera pertenece al usuario e identificar a las partes involucradas en la transacción.
¿Cómo verifica SwissBorg la propiedad de la billetera?
Con una firma digital. En ciertos casos, por ejemplo, transferencias grandes, es posible que se le solicite que firme un mensaje con su billetera autoalojada para demostrar que la controla.
Le ayudaremos con el proceso de firma digital cuando sea necesario.
¿Qué sucede si otro CASP no puede proporcionar la información requerida de la Travel Rule?
Si un CASP (por ejemplo, Exchange) no puede proporcionar la información requerida, su transacción puede retrasarse o rechazarse. Para evitar esto, asegúrese de que todos los detalles de su cuenta estén actualizados con el CASP que inicia la transferencia.
¿Cómo sé si mi transacción se ve afectada por la Travel Rule?
Cualquier transferencia de criptomonedas desencadena la necesidad de compartir y verificar información, las acciones requeridas dependen de si la transferencia se realiza hacia o desde un CASP (por ejemplo, Exchange) o una billetera autoalojada.
¿Qué pasa si quiero retirar a una billetera que no está en mi Libreta de Direcciones?
Antes de retirar a cualquier billetera (CASP o autoalojada), debe registrar la dirección en su Libreta de Direcciones.
¿Tendré que verificar la propiedad de la billetera cada vez?
Una vez que su billetera esté verificada, se incluirá en la lista blanca para futuras transacciones y no necesitará pasar por el proceso de verificación nuevamente a menos que cambie la billetera o transfiera fondos a una dirección diferente.
¿Puedo añadir la cartera de un amigo a la Libreta de Direcciones?
No, en la Libreta de direcciones sólo se te permite introducir monederos bajo tu nombre o bajo su control. El incumplimiento de este requisito puede dar lugar a la cancelación de su cuenta SwissBorg.
Puntos Llave
La Travel Rule es un requisito regulatorio que ayuda a garantizar la legitimidad de las transacciones de criptomonedas y protege a los usuarios de posibles actividades ilícitas. Al seguir las pautas y completar las verificaciones necesarias, los usuarios de SwissBorg pueden continuar disfrutando de transferencias de criptomonedas seguras y compatibles. Si tiene más preguntas o necesita ayuda con el proceso de verificación
las reglas de viaje, nuestro equipo de soporte está disponible para ayudarlo.