De acuerdo con los SwissBorg App Terms of Use, BlockNodes SAS, una entidad con sede en Francia, es la entidad que opera la aplicación para los usuarios que residen en el Espacio Económico Europeo, Suiza y el Reino Unido y, como se detalla más adelante en el SwissBorg App Privacy Notice, es el responsable del tratamiento encargado del procesamiento y la conservación de los datos personales de dichos usuarios. Por lo tanto, esta entidad está sujeta a la legislación francesa. Las obligaciones de conservación de datos de BlockNodes SAS a este respecto se derivan principalmente del Artículo L. 561-12 del Código Monetario y Financiero de Francia (el "CMF"), que forma parte del marco francés de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT). Como proveedor de servicios de criptoactivos autorizado en virtud del Reglamento (UE) 2023/1114 ("MiCA"), BlockNodes SAS es una entidad obligada en el sentido del Artículo L. 561-2, 7° bis del CMF. En virtud del Artículo L. 561-12, BlockNodes SAS está obligada a conservar:
los documentos e informaciones, cualquiera que sea su soporte, relativos a sus relaciones de negocio o clientes ocasionales y a las medidas de diligencia debida aplicadas con los clientes (siendo las medidas requeridas en virtud de los Artículos L. 561-5, L. 561-5-1 y L. 561-6 del CMF, que incluyen, entre otros, los datos de identificación, la documentación relativa a la prueba de residencia y la fecha de nacimiento, y la información recopilada y mantenida actualizada sobre el objeto y la naturaleza de la relación de negocio), durante cinco (5) años tras el cierre de la cuenta o la finalización de la relación de negocio;
los documentos e informaciones, cualquiera que sea su soporte, relativos a las operaciones realizadas por sus clientes, así como los documentos que registren las características y el resultado del examen especial que el Artículo L. 561-10-2 del CMF exige para las operaciones que sean particularmente complejas, de una cuantía inusualmente elevada, o sin una justificación económica o finalidad lícita aparente, haya dado lugar o no la operación finalmente a un informe a TRACFIN (la unidad de inteligencia financiera francesa), durante cinco (5) años tras la ejecución de la operación. Los documentos y datos en los que se base cualquier informe de operación sospechosa (déclaration de soupçon) remitido a TRACFIN en virtud del Artículo L. 561-15 del CMF se conservarán en estos mismos plazos;
BlockNodes SAS debe conservar los documentos y datos antes referidos de manera que le permita responder de forma plena, rápida y dentro de los plazos fijados por TRACFIN cuando esta ejerza su derecho de comunicación en virtud del Artículo L. 561-25 del CMF, y contestar a las consultas de las autoridades de supervisión competentes (en particular, la Autorité des marchés financiers y la Autorité de contrôle prudentiel et de résolution), órganos de investigación o tribunales, incluyendo, de conformidad con el Artículo 42 de la Directiva (UE) 2015/849, si BlockNodes SAS tiene o ha tenido, en los cinco (5) años anteriores a la consulta, una relación de negocio con una persona determinada y cuál es o era la naturaleza de dicha relación;
Por último, BlockNodes SAS eliminará o anonimizará de forma irreversible los datos conservados sobre la base del Artículo L. 561-12 del CMF al vencimiento de los plazos de conservación aplicables de cinco (5) años, a menos que se requiera un plazo de conservación más largo en virtud de la legislación aplicable o sea necesario para la formulación, el ejercicio o la defensa de reclamaciones judiciales, o para cumplir con la solicitud de una autoridad competente (como TRACFIN, la AMF o la ACPR) en relación con una investigación, control o medida de supervisión en curso.
Además del CMF, BlockNodes SAS mantiene registros de todos los servicios, actividades, órdenes y operaciones de criptoactivos durante cinco (5) años en virtud del Artículo 68, apartado 9, de MiCA (ampliable hasta siete (7) años cuando la autoridad competente así lo solicite antes de que expire el período inicial), y conserva la información que acompaña a las transferencias de criptoactivos de conformidad con el Reglamento (UE) 2023/1113.
Por lo tanto, tras el cierre de la cuenta, sus datos personales se trasladan a un archivo de acceso restringido en los sistemas de BlockNodes SAS durante los períodos mencionados anteriormente y no se utilizan para ningún otro propósito; se procesan únicamente en la medida necesaria para cumplir con estas obligaciones legales, incluida la respuesta a las solicitudes de las autoridades competentes.
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