De acuerdo con las Condiciones de uso de SwissBorg App, SwissBorg Solutions OÜ, una entidad con sede en Estonia, es la entidad que opera la aplicación y la responsable del tratamiento y la conservación de los datos de nuestros usuarios europeos. Por lo tanto, esta entidad está sujeta a la legislación de Estonia. Las obligaciones de conservación de datos de SwissBorg Solutions OÜ se derivan del artículo 47 de la Ley de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo de Estonia (la "Ley AML"). En virtud de esta disposición, SwissBorg Solutions OÜ está obligada a conservar
- los documentos especificados en § 21, § 22 y § 46 de la Ley AML (que incluye, pero no se limita a la documentación relativa a la prueba de residencia, fecha de nacimiento, código de identificación personal), la información registrada de conformidad con § 46 y los documentos que sirven de base para la identificación y verificación de las personas, y el establecimiento de una relación comercial durante no menos de cinco (5) años después de la terminación de la relación comercial;
- durante el periodo especificado en el apartado 1 del § 47, SwissBorg Solutions OÜ también deberá conservar toda la correspondencia relacionada con el cumplimiento de sus deberes y obligaciones derivados de la Ley AML y todos los datos y documentos recopilados en el transcurso de la supervisión de la relación comercial o las transacciones ocasionales, así como los datos sobre transacciones o circunstancias sospechosas o inusuales que no se hayan comunicado a la Unidad de Inteligencia Financiera.
- SwissBorg Solutions OÜ también debe conservar los documentos elaborados en relación con una transacción en cualquier soporte de datos y los documentos y datos que sirvan de base para las obligaciones de notificación especificadas en el § 49 de la Ley AML durante no menos de cinco años después de realizar la transacción o cumplir con la obligación de informar.
- SwissBorg Solutions OÜ debe conservar los documentos y datos especificados en los apartados 1, 2 y 3 del § 47 de forma que permita responder exhaustivamente y sin demora a las consultas de la Unidad de Inteligencia Financiera o, de conformidad con la legislación, a las de otras autoridades de supervisión, organismos de investigación o tribunales, entre otras cosas, sobre si SwissBorg tiene o ha tenido en los cinco (5) años anteriores una relación comercial con la persona en cuestión y cuál es o era la naturaleza de la relación.
- Por último, SwissBorg Solutions OÜ suprime los datos conservados sobre la base del § 47 tras la expiración de los plazos especificados en los apartados 1-6 del § 47, a menos que la legislación que regula el ámbito pertinente establezca un procedimiento diferente. Sobre la base de una notificación de cumplimiento emitida por la autoridad de control competente, los datos importantes para la prevención, detección o investigación del blanqueo de capitales o de la financiación del terrorismo podrán conservarse durante un período más largo, pero no durante más de cinco (5) años tras la expiración del primer plazo.
Por lo tanto, al cerrar la cuenta, sus datos personales se conservan en la base de datos de SwissBorg Solutions OÜ durante el periodo mencionado anteriormente, pero estos datos no se procesan.
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