HINWEIS: SwissBorg ist weder Steuer- noch Rechtsberater—wir können keine persönliche Steuerberatung anbieten. Die Nutzer sind selbst für ihre steuerlichen Verpflichtungen verantwortlich.
Steuerliche Unterschiede und Gemeinsamkeiten in verschiedenen Rechtsordnungen
Die Regeln zur Besteuerung von Kryptowährungen unterscheiden sich nicht nur von Land zu Land (z. B. Deutschland vs. Frankreich), sondern ändern sich auch häufig.
Trotz dieser Unterschiede stützen sich die meisten Länder auf grundlegende Prinzipien:
- Krypto wird als Vermögenswert/Eigentum behandelt—nicht als Währung.
- Steuern fallen bei „steuerpflichtigen Ereignissen“ an, wie etwa bei Verkäufen, Tauschgeschäften, Staking/Airdrops oder beim Ausgeben von Krypto.
- Du musst Gewinne/Verluste berechnen als fiat-basierter Unterschied zwischen Anschaffung und Veräußerung.
Was bei Krypto in der Regel steuerpflichtig ist
Hier sind die häufigsten steuerpflichtigen Ereignisse, auf die Nutzer achten sollten:
- Verkauf von Krypto gegen Fiat oder andere Kryptowährungen → Kapitalgewinne/-verluste
- Verwendung von Krypto zum Bezahlen von Waren/Dienstleistungen → steuerpflichtige Veräußerung
- Staking-Einnahmen, Mining-Erträge, Airdrops und Empfehlungsboni → als Einkommen behandelt
Tools zur Berechnung deiner Krypto-Steuern
Du kannst eine dieser etablierten Plattformen verwenden, um deine Transaktionen zu aggregieren und Steuerberichte zu erstellen:
- Koinly – Unterstützt 20+ Länder, FIFO/LIFO-Kostenbasis, starke Benutzererfahrung und direkte Integration mit SwissBorg
- Crypto Tax Calculator – Umfassende Berichte im PDF- oder CSV-Format
- Divly – Unterstützt 130+ Börsen, mit lokal angepasster Steuerlogik für viele EU-Länder
- Blockpit – Deckt 60+ Länder ab, bietet PDF-Berichte und vorausgefüllte nationale Steuerformulare
- Coinpanda – Integriert mit Hunderten von Wallets, unterstützt Deutschland und Norwegen, Einsteiger erhalten bis zu 25 Transaktionen kostenlos
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So lädst du deinen Kontoauszug von SwissBorg herunter
Bitte siehe den Artikel Kontoauszug.
Konsultiere immer einen auf Krypto spezialisierten Steuerberater
Selbst mit Hilfe von Tools erfordern komplexe Szenarien wie grenzüberschreitende Aktivitäten, Staking-Einnahmen oder unterschiedliche lokale Vorschriften eine professionelle Beratung. Um auf der sicheren Seite zu sein, ist es ratsam, einen zuverlässigen Steuerberater zu konsultieren, der über umfassende Kenntnisse im Bereich Krypto verfügt.
VERLASSE dich NICHT ausschließlich auf Software oder KI!
WICHTIG! Die endgültigen Anforderungen für die Meldung und Zahlung von Steuern kann nur Ihr lokales Finanzamt festlegen.