トラベル ルールとは何ですか?
トラベル ルール ( FATF の勧告 16 ) は、金融業界におけるマネー ロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪と戦うことを目的とした世界標準および規制要件です。この勧告は、EU 規制 2023/1113 に基づいて欧州連合で採択され、2024年12月30日に全面的に発効します。
EUでの最近の法改正により、SwissBorgを含む暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、暗号資産の送金を処理する際に特定の情報共有要件に準拠する必要があります。これらの規制は、EU内のすべてのCASP、および銀行や決済サービスプロバイダーなどの従来の金融機関に適用されます。
EU の規制対象サービスプロバイダーとして、SwissBorg は最近導入された資金移転規制を遵守する必要があります。この規制は、ヨーロッパ全体の CASP にトラベルルールを強制します。この規制では、CASP は暗号資産の送金の送信者と受信者の両方に関する特定の情報を収集する必要があります。これは、暗号ウォレットが関係する送金だけでなく、取引所と他の CASP 間の送金にも適用されます。取引に別の CASP が関係する場合、収集された情報はそのエンティティと共有する必要があります。
以下は、トラベルルールが SwissBorg との暗号取引にどのように影響するか、および必要な手順を理解するための包括的なガイドです。
SwissBorg はトラベルルールにどのように準拠していますか?
SwissBorg の規制遵守への取り組みの一環として、ユーザーが暗号資産の送金を行う際、特に別の CASP との間で資金を送金する際に、特定の情報を収集して共有することが義務付けられています。場合によっては、資金の送受信に使用されるセルフホスト型ウォレットをユーザーが所有または管理していることを確認する必要もあります。
収集される情報には、氏名、自宅住所、生年月日、口座番号が含まれる場合があります。
以下は、必要な手順の概要です。
1. 取引所 (CASP) との間の暗号資産送金
他の CASP からの入金
他の取引所や CASP から資金を受け取る場合、送金者の名前、生年月日、自宅住所などの特定の情報を提供する必要があります。必要な詳細が受信され、お客様の情報と一致するまで、送金は保留されます。詳細が一致しない場合、場合によっては資金を返金する必要があります。
他の CASP への出金
他の取引所に資金を引き出す場合は、宛先アカウントがお客様の所有であることを確認してください。 SwissBorg は、トラベルルールの要件に準拠するために、お客様のデータを受信側 CASP と安全に共有します。受信側 CASP がお客様の情報を照合できない場合、出金が返金される場合もあります。
2. セルフホスト型ウォレットとの間の暗号送金
セルフホスト型ウォレットからの入金
セルフホスト型ウォレット (秘密鍵を管理するウォレット) から資金を入金する場合は、所有権の確認を求められる場合があります。大規模な取引の場合は、ウォレットでメッセージに署名するなど、追加の検証が必要になる場合があります。検証されると、ウォレットアドレスは今後の入金用にホワイトリストに登録されます。
セルフホスト型ウォレットへの出金
セルフホスト型ウォレット（秘密鍵を管理するウォレット）に資金を引き出す場合、所有権の確認を求められることがあります。 大規模な取引の場合、ウォレットでメッセージに署名するなど、追加の検証が必要になることがあります。 検証されると、ウォレットアドレスは今後の出金用にホワイトリストに登録されます。
アドレス帳
SwissBorg は、トラベルルールへのコンプライアンスを効率化するために、アドレス帳システムを導入します。 出金を開始する前に、別の CASP（取引所など）またはセルフホストの外部ウォレットアドレスをアドレス帳に追加する必要があります。 このシステムでは、必要に応じてアドレスを追加、更新、削除することもできます。
よくある質問
ウォレットの所有権確認が必要なのはなぜですか?
トラベルルールに基づき、SwissBorg は特定のトランザクションを処理する前に、セルフホスト型ウォレットの所有権を確認する必要があります。 この措置は、ウォレットがユーザーのものであることを確認し、トランザクションに関与する当事者を特定することで、マネーロンダリングやテロ資金調達などの違法行為を防止するのに役立ちます。
SwissBorg はウォレットの所有権をどのように確認しますか?
デジタル署名を使用します。 大規模な送金など、特定のケースでは、セルフホスト型ウォレットでメッセージに署名して、自分がそれを管理していることを証明するよう求められる場合があります。
必要に応じて、デジタル署名プロセスを支援いたします。
別の CASP が必要なトラベル ルール情報を提供できない場合はどうなりますか?
CASP (Exchange など) が必要な情報を提供できない場合、トランザクションが遅延または拒否される可能性があります。 これを防ぐには、転送を開始する CASP ですべてのアカウントの詳細が最新であることを確認してください。
トランザクションがトラベル ルールの影響を受けているかどうかはどうすればわかりますか?
暗号資産の転送では情報の共有と検証が必要になります。必要なアクションは、転送が CASP (Exchange など) との間で行われるか、または自己ホスト型ウォレットとの間で行われるかによって異なります。
アドレス帳に登録されていないウォレットに出金したい場合はどうすればよいですか?
ウォレット (CASP またはセルフホスト) に出金する前に、アドレス帳にアドレスを登録する必要があります。
毎回ウォレットの所有権を確認する必要がありますか?
ウォレットが確認されると、今後の取引のホワイトリストに登録され、ウォレットを変更したり別のアドレスに資金を送金したりしない限り、再度確認プロセスを実行する必要はありません。
友人の財布をアドレス帳に追加できますか？
いいえ、アドレス帳には自分の名前または管理下にあるウォレットしか登録できません。 のみを入力することができます。この条件に従わない場合、スイスボルグアカウントが停止されることがあります。 スイスボルグアカウントの停止につながる可能性があります。
重要なポイント
トラベルルールは、暗号通貨取引の正当性を確保し、ユーザーを潜在的な違法行為から保護するための規制要件です。ガイドラインに従い、必要な検証を完了することで、SwissBorg ユーザーは安全で準拠した暗号通貨送金を引き続き利用できます。トラベルルールの検証プロセスについてさらに質問がある場合やサポートが必要な場合は、サポートチームがお手伝いします。