KYC и AML

SwissBorg имеет несколько уровней счета с различными лимитами транзакций, и каждый уровень требует отдельного одобрения KYC/AML.

Уровень 1 - Подтверждение личности: депозиты и снятие средств ограничены EUR 5,000

Уровень 2 - Подтверждение места жительства: депозиты и снятие средств ограничены 50,000 евро

Уровень 3 - Подтверждение наличия средств: Депозиты неограниченны, Снятие средств неограниченно.

Каких рисков мы стараемся таким образом избежать?

Финансовые риски:

• Штрафы Компании и физических лиц лично;
• Возмещение убытков.

Репутационные риски:

• Потеря деловых отношений;
• Потеря репутации;
• Ограничение деловых возможностей.

Abbreviations

KYC or Know Your Customer - это процесс проверки бизнеса личности своих клиентов и оценки их пригодности, а также потенциальных рисков для деловых отношений.

AML или Anti-money Laundering являются юридическими средствами контроля, которые требуют от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать, выявлять и сообщать о деятельности по отмыванию денег.

Есть три типа отмывания, которые мы пытаемся предотвратить с помощью нашей системы контроля:

1. Для преступника: отмывание денег - это процесс, с помощью которого доходы от преступной деятельности становятся законными;
2. Для террориста: отмывание денег - это процесс, посредством которого деньги используются для финансирования террористической деятельности без раскрытия их истинного источника, назначения или цели;
3. Для уклоняющегося от уплаты налогов: отмывание денег - это процесс траты денег, не оставляя следа, показывающего, кому они принадлежат.

Требования SwissBorg к KYC/AML

Уровень 1

Как идентификатор можно предоставить

• a действительный неистекший паспорт
• действительное неистекшее национальное или другое удостоверение личности, выданное правительством
• допустимый неистекший вид на жительство
• a действительные неистекшие водительские права

Уровень 2

Как poR я могу предоставить

• Датанная банковская выписка под личным именем
• Счет за полезность, связанный с жилой недвижимостью (газ, электричество, вода, интернет, телефон)
• Кредитная выписка по карте
• Letter от любого признанного государственного органа или государственного служащего, любая государственная корреспонденция
• Договор освобождения вместе с квитанцией об аренде
• Аттестат работодателя для подтверждения места жительства
• Любой государственный документ с адресом проживания (удостоверение личности, водительские права и т.д.)

Убедитесь, что вы предоставили документ, которому не более 90 дней.

Уровень 3

PoF рисует картину того, как были приобретены средства, такие как наследование, занятость, инвестиции, владение бизнесом. Таким образом, вам нужно предоставить нам документ (ы), подтверждающий это.