Процесс KYC в SwissBorg: Обзор Уровней Аккаунта
SwissBorg использует 3-этапный процесс KYC (Know Your Customer). Эти этапы связаны с Уровнями Аккаунта, каждый из которых имеет свои собственные лимиты и требования к проверке.
Ниже приведен обзор каждого уровня:
| Уровень Аккаунта | Проверка | Лимиты на Депозиты | Лимиты на Снятие | Примечания |
|---|---|---|---|---|
| Уровень 1 | Проверка Личности | 5 000 € (накопительно) | 5 000 € (накопительно) | Обязателен при регистрации для внесения и снятия фиата и криптовалют. |
| Уровень 2 | Проверка Адреса (Подтверждение Проживания) | 50 000 € (накопительно) | 1 000 000 € (накопительно) | Требуется обновление после достижения 5 000 €. |
| Уровень 3 | Подтверждение Источника Средств | Без ограничений | Без ограничений | Требуется обновление при превышении депозитов в 50 000 € или снятия в 1 млн €. |
Как Работают Уровни KYC?
Уровень 1: Базовая Проверка
- Этот уровень обязателен для всех пользователей SwissBorg и является частью процесса регистрации.
- Вам нужно пройти проверку личности (загрузить удостоверение личности).
- После одобрения вы сможете:
- Вносить и снимать средства в фиате и криптовалюте.
- Накопительный лимит транзакций составляет 5 000 €.
- Как только вы достигнете этого лимита, вам потребуется обновить свой аккаунт до Уровня 2, чтобы продолжить использование приложения.
Уровень 2: Подтверждение Адреса Проживания
- Когда общая сумма ваших депозитов или снятий достигает 5 000 €, вам нужно предоставить подтверждение адреса для перехода на Уровень 2.
- После проверки ваши лимиты увеличиваются до:
- 50 000 € для депозитов.
- 1 000 000 € для снятий.
- Вы также можете заранее перейти на Уровень 3, когда общая сумма депозитов превысит 30 000 €, даже если лимит еще не достигнут.
Уровень 3: Подтверждение Источника Средств
- Это финальный уровень, требующий подтверждения источника средств (доказательство того, как вы получили средства).
- После одобрения вы получите возможность безлимитного внесения и снятия средств.
- SwissBorg может время от времени запрашивать обновленные документы, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям.
Что Происходит, Если Вы Достигнете Своего Лимита?
Блокировка Средств:
Если ваша транзакция превышает лимит вашего текущего уровня, средства будут заблокированы до тех пор, пока вы не обновите свой аккаунт до следующего уровня.
Как Провести Обновление:
- Перейдите в раздел Профиль в приложении SwissBorg.
- Найдите вкладку "Уровень Аккаунта", где отображается ваш текущий уровень.
- Следуйте инструкциям, чтобы загрузить необходимые документы и завершить обновление.
Примеры Ситуаций:
-
Пользователь 1:
- Аккаунт подтвержден на Уровне 1 с депозитами на сумму 2 000 €.
- Пользователь вносит еще 1 000 €, что увеличивает общий баланс до 3 000 €.
- Средства зачисляются без проблем.
-
Пользователь 2:
- Аккаунт подтвержден на Уровне 1 с депозитами на сумму 4 600 €.
- Пользователь пытается внести 500 €, что увеличивает общий баланс до 5 100 € (превышая лимит).
- Этот депозит будет приостановлен до тех пор, пока пользователь не обновит аккаунт до Уровня 2, предоставив подтверждение адреса.
- После проверки депозит будет обработан, и средства будут зачислены.
Эта упрощенная версия делает процесс KYC в SwissBorg более понятным и легким для понимания. Если у вас есть вопросы, не стесняйтесь задавать их!
Связанный с