Что такое правило путешествий?
Правило путешествий ( Рекомендация 16 ФАТФ ) — это глобальный стандарт и нормативное требование, направленное на борьбу с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма, в финансовой отрасли. Рекомендация была принята в Европейском союзе в соответствии с Регламентом ЕС 2023/1113 , вступающим в полную силу 30 декабря 2024 года.
В связи с недавними правовыми изменениями в ЕС поставщики услуг криптоактивов (CASP), включая SwissBorg, должны соблюдать особые требования к обмену информацией при обработке криптопереводов. Эти правила применяются ко всем CASP в ЕС, а также к традиционным финансовым учреждениям, таким как банки и поставщики платежных услуг.
Как регулируемый поставщик услуг в ЕС, SwissBorg обязан соблюдать недавно введенный Регламент о переводе средств, который обеспечивает соблюдение Правила о путешествиях для CASP по всей Европе. В соответствии с этим регламентом CASP должны собирать определенную информацию как об отправителе, так и о получателе перевода криптоактивов. Это относится к переводам с использованием криптокошельков, а также к переводам между биржами и другими CASP. Если транзакция связана с другим CASP, собранная информация должна быть предоставлена этому субъекту.
Ниже приведено подробное руководство по пониманию того, как Правило о путешествиях влияет на ваши криптотранзакции с SwissBorg, и шагов, которые вам необходимо предпринять.
Как SwissBorg соблюдает Правило о путешествиях?
В рамках обязательств SwissBorg по соблюдению нормативных требований мы обязаны собирать и предоставлять определенную информацию, когда пользователи осуществляют переводы криптоактивов, особенно при переводе средств в другой CASP или из него. В некоторых случаях нам также может потребоваться подтвердить, что вы владеете или контролируете кошельки, размещенные на собственном хостинге, используемые для отправки или получения средств.
Собираемая информация может включать ваше имя, домашний адрес, дату рождения и номер счета.
Ниже приведен обзор соответствующих шагов.
1. Криптопереводы на биржи и с бирж (CASP)
Депозиты от других CASP
При получении средств с другой биржи или CASP они должны предоставить определенную информацию, такую как имя отправителя, дату рождения или домашний адрес. Перевод будет удерживаться до тех пор, пока требуемые данные не будут получены и сопоставлены с вашей информацией. Если данные не совпадают, в некоторых случаях нам может потребоваться вернуть средства.
Вывод средств на другие CASP
При выводе средств на другую биржу убедитесь, что целевой счет принадлежит вам. SwissBorg безопасно поделится вашими данными с принимающим CASP для соблюдения требований Travel Rule. Если принимающий CASP не сможет сопоставить вашу информацию, вывод может быть возвращен в некоторых случаях.
2. Криптопереводы на и с самостоятельных кошельков
Депозиты с самостоятельных кошельков
Если вы вносите средства с самостоятельных кошельков (где вы контролируете закрытые ключи), вам может потребоваться подтвердить право собственности. Для крупных транзакций может потребоваться дополнительная проверка путем подписания сообщения с помощью вашего кошелька. После проверки адрес кошелька будет добавлен в белый список для будущих депозитов.
Вывод средств на собственные кошельки
Если вы выводите средства на собственный кошелек (где вы контролируете закрытые ключи), вам может потребоваться подтвердить право собственности. Для крупных транзакций может потребоваться дополнительная проверка путем подписания сообщения с помощью вашего кошелька. После проверки адрес кошелька будет добавлен в белый список для будущих выводов.
Адресная книга
SwissBorg представит систему адресной книги, чтобы упростить соблюдение Правила путешествий. Перед началом вывода средств вам необходимо будет добавить любые внешние адреса кошельков — будь то с другим CASP (например, биржа) или собственные — в свою адресную книгу. Эта система также позволит вам добавлять, обновлять или удалять адреса по мере необходимости.
Часто задаваемые вопросы
Почему требуется проверка права собственности на кошелек?
В соответствии с правилом Travel Rule SwissBorg должен проверять право собственности на кошельки с собственным хостингом перед обработкой определенных транзакций. Эта мера помогает предотвратить незаконную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма, гарантируя, что кошелек принадлежит пользователю, и идентифицируя стороны, участвующие в транзакции.
Как SwissBorg проверяет право собственности на кошелек?
С помощью цифровой подписи. В некоторых случаях, например, при крупных переводах, вас могут попросить подписать сообщение с помощью вашего кошелька с собственным хостингом, чтобы доказать, что вы его контролируете.
При необходимости мы поможем вам с процессом цифровой подписи.
Что произойдет, если другой CASP не сможет предоставить требуемую информацию о правиле перемещения?
Если CASP (например, биржа) не сможет предоставить требуемую информацию, ваша транзакция может быть задержана или отклонена. Чтобы предотвратить это, убедитесь, что все данные вашего счета актуальны на момент инициирования перевода CASP.
Как узнать, подпадает ли моя транзакция под правило перемещения?
Любой перевод криптовалюты требует обмена информацией и проверки, ваши необходимые действия зависят от того, осуществляется ли перевод на CASP (например, биржу) или из него или на собственный кошелек.
Что делать, если я хочу вывести средства на кошелек, которого нет в моей адресной книге?
Перед выводом средств на любой кошелек (CASP или собственный) вам необходимо зарегистрировать адрес в своей адресной книге.
Нужно ли мне будет каждый раз подтверждать право собственности на кошелек?
После проверки вашего кошелька он будет добавлен в белый список для будущих транзакций, и вам не нужно будет проходить процедуру проверки снова, если только вы не измените кошелек или не переведете средства на другой адрес.
Можно ли добавить кошелек друга в адресную книгу?
Нет, в Адресную книгу можно вносить только кошельки, находящиеся под вашим именем или под вашим контролем. Несоблюдение этого требования может привести к прекращению действия вашей учетной записи SwissBorg.
Основные выводы
Travel Rule — это нормативное требование, которое помогает обеспечить легитимность криптотранзакций и защищает пользователей от потенциальной незаконной деятельности. Следуя рекомендациям и выполняя необходимые проверки, пользователи SwissBorg могут продолжать пользоваться безопасными и соответствующими требованиям криптопереводами. Если у вас возникнут дополнительные вопросы или вам потребуется помощь с процессом проверки Travel Rule, наша служба поддержки готова помочь.