KYC(レベル3)について

このレベルは、アクティブなユーザーのために特別に設計されており、お客様の累積預金額が50,000ユーロに達した場合に必要となります。 これは、マネーロンダリング防止法を遵守するために必要な1回限りの手続きです。

富の源泉（SoW）とは何ですか？

富の源泉とは、簡単に言えば、ある人の資金の全体的な出所のことです。富の源泉は1つの源泉からのものもあれば、SwissBorgが認める複数の源泉からのものもあります。富の源泉は、あなたの富がどのようにして生み出されたかを証明し、また明確な情報を与えてくれます。ほとんどの場合、これはあなたの資金の出所を文書で証明するものであり、そのためスイスボーグは必要に応じて適切なSoW文書を要求します。

レベル3にアップグレードするには、左上のアカウント詳細にアクセスしてください。

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レベル3では、お客様の富の源泉（SoW）を理解し確認するために、より詳細なKYC/AMLチェックを行います。お客様のSoWを評価するために、当社はお客様の資金の出所を明確に示す追加書類/証拠を要求します。

SoWの証明には様々な方法がありますが、当社が認めている例は以下の通りです。

• 90日以内に発行された現在の収入/給与明細書
• 相続の証明
• 株式売却書類
• 暗号の売却書類/明細書
• 融資契約書＋融資を受けたことを示す銀行明細書
• 投資、不動産などの所有権を示す証書
• 一定期間の投資の詳細を示す投資ポートフォリオ
• 不動産の売却書類（Completion Statement）など＋売却代金の受領を示す銀行取引明細書
• 不動産 以外の価値あるものの売却＋売却代金の受領を示す銀行取引明細書
• 貯蓄の確認（銀行の明細書
• その他（資金の出所が確認できるその他の書類）＋銀行取引明細書

当該証拠書類は、必ず全文をお送りください。

給与明細書など、90日以内 に発行された書類を必ず提出してください。SoWが90日以上前のものであっても、銀行の明細書にその資金の証拠が記載されていれば、許容される場合があります。これらのシナリオはケース・バイ・ケースで決定されます。

とても重要なことです。

上記の証明書には、以下が含まれていなければなりません。

• あなたのフルネーム
• 住所（銀行の明細書など、該当する場合
• 発行日
• 口座活動、投資の内訳、売買証書、ローン契約書など、関連する詳細情報

認められないSoW書類

• 銀行取引による支払い証明書
• 小切手（チェク）帳
• 名前や有用なデータが記載されていないスクリーンショット
• クレジット/デビットカードの写真
• その他(資金の出所が不明瞭なSoW書類)

規制対象企業として、お客様からご提供いただいた情報は極秘に取り扱われ、コンプライアンスチームの権限ある者のみがアクセスできます。