KYCとAML

SwissBorgには、取引限度額が異なるいくつかのアカウントレベルがあり、それぞれのレベルで異なるKYC/AMLの承認が必要となります。

レベル1 - 身分証明書。入出金は5,000ユーロまで。

レベル2 - 住民票。入出金限度額： EUR 50,000まで

レベル3 - 資金の証明。入金額は無制限、出金額も無制限。

この方法でどのようなリスクを回避しようとしているのでしょうか？

金銭的なリスク。

• 会社および個人への罰金。
• 損害賠償金の支払い

風評リスク

• ビジネス関係の喪失。
• 評判の失墜。
• ビジネスチャンスの制限。

略語について

KYCまたは お客様を知る 企業が顧客の身元を確認し、その適合性やビジネス関係の潜在的なリスクを評価するプロセスのこと。

AMLまたは アンチマネーロンダリング（Anti-money Laundering AML（Anti-money Laundering）とは、金融機関やその他の規制対象となる企業が、マネーロンダリング行為を防止、検知、報告することを義務付ける法的統制のことです。

私たちが管理システムで防止しようとしているロンダリングには3つのタイプがあります。

1. 犯罪者の場合：マネー・ローンダリングとは、犯罪行為の収益を合法的なものに見せかけるプロセスのことです。
2. テロリストの場合：マネーロンダリングとは、真の資金源、目的地、目的を明らかにすることなく、テロ活動の資金として使用されるプロセスのことです。
3. 脱税者の場合：マネーロンダリングとは、誰が所有しているかを示す痕跡を残さずにお金を使うプロセスです。

SwissBorgのKYC/AML要件

レベル1

どのような身分証明書を提出することができますか？

• 有効で期限の切れていないパスポート
• 有効期限の切れていない国民身分証明書またはその他の政府発行の身分証明書
• 有効期限が切れていない住民票
• 有効期限内の運転免許証

レベル2

どのようなPoRを提供することができますか？

• 個人名義の日付入り銀行明細書
• 居住地に関連する公共料金の請求書（ガス、電気、水道、インターネット、電話)
• クレジットカードの明細書
• 公的機関や公務員からの手紙、政府発行の通信文
• 賃貸契約書と家賃の領収書
• 住民票としての勤務先証明書
• 政府が発行した居住地が記載された書類（ID、運転免許証など）

必ず90日以内に発行されたものを提出してください。

レベル3

PoFは、相続、雇用、投資、事業の所有など、どのようにして資金を取得したかを描いています。そのため、それを裏付ける書類を提出していただく必要があります。