KYCとは？

金融会社として、当社はお客様の個人情報と資金を保護するために厳格な規制プロセスを維持しています。その一つがKnow Your Customer、略してKYCと呼ばれるプロセスです。

KYCプロセスでは、SwissBorgのエコシステムにリスクが持ち込まれないよう、あなたの身元を確認します。この本人確認には、金融テクノロジー分野の他の大手企業も採用している、完全に安全な最先端のツールを使用しています。

SwissBorgを利用する過程で、口座レベルと呼ばれる3つのKYCマイルストーンがあり、これはSwissBorg口座に振り込まれた累積資金によって決まります。場合によっては、このマイルストーンに達する前にスイスボーグのチームからアカウントレベルのアップグレードを要求されることもあります。アカウントレベルのアップグレードが必要な場合、必ずあなたに通知され、手続きを進めるための関連情報が提供されます。

アカウントレベル1（「身分証明書）

このステップでは、アプリで選択した居住国から発行された、有効で破損していない身分証明書（パスポートや滞在許可証など）を提出する必要があります。
レベル1の確認が完了すると、最高5,000ユーロまで口座に追加することができます。口座からの引き出しも5,000ユーロまでとなります。

口座レベル2（「居住証明）

このステップでは、90日以内のもので、口座の詳細で居住地として提出した住所に登録されていることを証明する書類を提出する必要があります。
弊社が受理できる書類の例としては、公共料金の請求書、日付の入った銀行の明細書（Revolut、PayPal、Moneylion、Moneygram、Nickelなどのバーチャルバンクは含まれません）、リース契約書/賃貸契約書などがあります。
このステップを完了すると、最高50,000ユーロまで口座に追加することができ、引き出しは1,000,000ユーロに制限されます。

レベル3（「資金証明」または「富の源泉）

このステップでは、スイスボーグの口座に入金された資金がどのように取得されたかを明確に説明します。相続、雇用、投資、ビジネスの所有権などが考えられます。
この確認のための書類の種類は、給与明細書から不動産売買契約書、相続申告書、最新の確定申告書までさまざまです。
レベル3の確認が済むと、上乗せや引き出しは無制限になります。