Come verificare la tua fonte di fondi (Livello 3)?

Questo livello è appositamente progettato per gli utenti attivi ed è richiesto quando i tuoi depositi cumulativi raggiungono i 50'000 EUR. Si tratta di un processo una tantum necessario per conformarsi al regolamento antiriciclaggio.

Cos'è la Fonte di Ricchezza (SoW)?

La fonte di ricchezza, in parole povere, è l'origine complessiva dei fondi di una data persona. Il SoW può provenire da una sola fonte o da più fonti accettabili da SwissBorg. La fonte di ricchezza prova e dà anche una chiara informazione su come la vostra ricchezza è generata. Nella maggior parte dei casi è una prova documentata dell'origine dei vostri fondi, e come tale SwissBorg richiederà i documenti SoW appropriati quando necessario.

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Al livello 3 eseguiamo un controllo KYC/AML più approfondito al fine di comprendere e verificare la tua Fonte di Ricchezza (SoW). Per valutare il tuo SoW, richiediamo ulteriore documentazione/prova che dimostri chiaramente l'origine dei tuoi fondi.

Il SoW può essere dimostrato in molti modi, alcuni esempi di ciò che accettiamo includono:

• Reddito attuale / busta paga emessa entro 90 giorni.
• Prova di eredità
• Documenti di vendita di azioni
• Documenti/statuti di vendita di criptovalute
• Contratto di prestito + estratto conto bancario che mostri la ricezione del prestito
• Atto di proprietà di investimenti, proprietà ecc.
• Portafoglio di investimenti che mostra i dettagli degli investimenti per un determinato periodo
• Documenti di vendita di proprietà (dichiarazione di completamento) ecc + Estratto conto bancario che mostra il ricevimento dei proventi della vendita.
• Vendita di altri oggetti di valore diversi dalle proprietà + Estratto conto bancario che dimostri il ricevimento dei proventi
• Conferma dei risparmi (Estratto conto bancario)
• Altro (Qualsiasi altro documento che confermi l'origine dei vostri fondi) + Estratto conto bancario

Le prove in questione devono essere inviate per intero.

Si assicuri di fornire il documento che non sia più vecchio di 90 giorni, cioè le buste paga . Se il vostro SoW è più vecchio di 90 giorni, può anche essere accettabile, dato che il vostro estratto conto bancario mostra la prova di quei fondi, ad esempio (una proprietà è stata venduta nel 2019, ma i fondi sono stati tenuti in risparmio fino al 2021) ecc. Questi scenari saranno decisi caso per caso.

Molto importante:

Le prove di cui sopra devono contenere:

• Il vostro nome completo
• Indirizzo (dove applicabile, cioè negli estratti conto bancari)
• Data di emissione
• Dettagli rilevanti, cioè attività del conto, ripartizione dell'investimento, atto di vendita, contratto di prestito, ecc.

Documenti SoW inaccettabili:

• Prova di pagamento di una transazione bancaria
• Libretti degli assegni
• Screenshot senza nomi o dati utili
• Foto di carte di credito/debito
• Altri (Qualsiasi documento SoW con informazioni poco chiare sull'origine dei vostri fondi)

Come entità regolamentata, le informazioni fornite sono trattate con la massima riservatezza e sono accessibili solo alle persone autorizzate del team di conformità.