Questo livello è appositamente progettato per gli utenti attivi ed è richiesto quando i tuoi depositi cumulativi raggiungono i 50'000 EUR. Si tratta di un processo una tantum necessario per conformarsi al regolamento antiriciclaggio.
Cos'è la Fonte di Ricchezza (SoW)?
La fonte di ricchezza, in parole povere, è l'origine complessiva dei fondi di una data persona. Il SoW può provenire da una sola fonte o da più fonti accettabili da SwissBorg. La fonte di ricchezza prova e dà anche una chiara informazione su come la vostra ricchezza è generata. Nella maggior parte dei casi è una prova documentata dell'origine dei vostri fondi, e come tale SwissBorg richiederà i documenti SoW appropriati quando necessario.
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Al livello 3 eseguiamo un controllo KYC/AML più approfondito al fine di comprendere e verificare la tua Fonte di Ricchezza (SoW). Per valutare il tuo SoW, richiediamo ulteriore documentazione/prova che dimostri chiaramente l'origine dei tuoi fondi.
Il SoW può essere dimostrato in molti modi, alcuni esempi di ciò che accettiamo includono:
- Reddito attuale / busta paga emessa entro 90 giorni.
- Prova di eredità
- Documenti di vendita di azioni
- Documenti/statuti di vendita di criptovalute
- Contratto di prestito + estratto conto bancario che mostri la ricezione del prestito
- Atto di proprietà di investimenti, proprietà ecc.
- Portafoglio di investimenti che mostra i dettagli degli investimenti per un determinato periodo
- Documenti di vendita di proprietà (dichiarazione di completamento) ecc + Estratto conto bancario che mostra il ricevimento dei proventi della vendita.
- Vendita di altri oggetti di valore diversi dalle proprietà + Estratto conto bancario che dimostri il ricevimento dei proventi
- Conferma dei risparmi (Estratto conto bancario)
- Altro (Qualsiasi altro documento che confermi l'origine dei vostri fondi) + Estratto conto bancario
Le prove in questione devono essere inviate per intero.
Si assicuri di fornire il documento che non sia più vecchio di 90 giorni, cioè le buste paga . Se il vostro SoW è più vecchio di 90 giorni, può anche essere accettabile, dato che il vostro estratto conto bancario mostra la prova di quei fondi, ad esempio (una proprietà è stata venduta nel 2019, ma i fondi sono stati tenuti in risparmio fino al 2021) ecc. Questi scenari saranno decisi caso per caso.
Molto importante:
Le prove di cui sopra devono contenere:
- Il vostro nome completo
- Indirizzo (dove applicabile, cioè negli estratti conto bancari)
- Data di emissione
- Dettagli rilevanti, cioè attività del conto, ripartizione dell'investimento, atto di vendita, contratto di prestito, ecc.
Documenti SoW inaccettabili:
- Prova di pagamento di una transazione bancaria
- Libretti degli assegni
- Screenshot senza nomi o dati utili
- Foto di carte di credito/debito
- Altri (Qualsiasi documento SoW con informazioni poco chiare sull'origine dei vostri fondi)
Come entità regolamentata, le informazioni fornite sono trattate con la massima riservatezza e sono accessibili solo alle persone autorizzate del team di conformità.
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