KYC e AML

SwissBorg ha diversi livelli di account con diversi limiti di transazione e ogni livello richiede una diversa approvazione KYC/AML.

Livello 1 - Prova d'identità: Depositi e prelievi limitati a 5,000 euro

Livello 2 - Prova di residenza (PoR): Depositi e prelievi limitati a 50,000 euro

Livello 3 - Prova dei fondi (PoF): Depositi e prelievi illimitati.

Quali rischi cerchiamo di evitare in questo modo?

Rischi finanziari:

• Multe alla compagnia e agli individui personalmente;
• Pagamento di danni.

Rischi reputazionali:

• Perdita di relazioni commerciali;
• Perdita di reputazione;
• Limitazione delle opportunità commerciali.

Abbreviazioni

KYC o Procedura di conoscenza cliente è il processo di un'azienda che verifica l'identità dei suoi clienti e valuta la loro idoneità, insieme ai rischi potenziali verso la relazione d'affari.

AML o Antiriciclaggio sono controlli legali che richiedono alle istituzioni finanziarie e ad altre entità regolamentate di prevenire, rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.

Ci sono tre tipi di riciclaggio che cerchiamo di prevenire con il nostro sistema di controllo:

1. Per un criminale: il riciclaggio di denaro è il processo attraverso il quale i proventi delle attività criminali vengono fatti apparire legittimi;
2. Per un terrorista: il riciclaggio è il processo attraverso il quale il denaro viene utilizzato per finanziare attività terroristiche senza rivelare la sua vera fonte, destinazione o scopo;
3. Per l'evasore fiscale: il riciclaggio di denaro è il processo con cui si spende il denaro senza lasciare una traccia che mostri chi lo possiede.

Requisiti KYC/AML di SwissBorg

Livello 1

Che tipo di documento d'identità posso fornire?

• un passaporto valido non scaduto
• una carta d'identità nazionale o un'altra carta d'identità rilasciata dal governo non scaduta e valida
• una carta di soggiorno valida non scaduta
• una patente di guida valida non scaduta

Livello 2

Che tipo di PoR posso fornire?

• Estratto conto bancario datato a nome personale
• Bolletta delle utenze legate alla proprietà residenziale (gas, elettricità, acqua, internet, telefono)
• Estratto conto della carta di credito
• Lettera da qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, qualsiasi corrispondenza rilasciata dal governo
• Contratto di locazione insieme alla ricevuta dell'affitto
• Certificato del datore di lavoro come prova di residenza
• Qualsiasi documento rilasciato dal governo con un indirizzo di residenza (carta d'identità, patente di guida, ecc.)

Assicurati di fornire un documento che non sia più vecchio di 90 giorni.

Livello 3

La PoF dimostra come sono stati acquisiti i tuoi fondi, ad esempio tramite un'eredità, l'occupazione, investimenti, proprietà di un'impresa. Quindi è necessario fornire un documento/i che lo confermi.