SwissBorg ha diversi livelli di account con diversi limiti di transazione e ogni livello richiede una diversa approvazione KYC/AML.
Livello 1 - Prova d'identità: Depositi e prelievi limitati a 5,000 euro
Livello 2 - Prova di residenza (PoR): Depositi e prelievi limitati a 50,000 euro
Livello 3 - Prova dei fondi (PoF): Depositi e prelievi illimitati.
Quali rischi cerchiamo di evitare in questo modo?
Rischi finanziari:
- Multe alla compagnia e agli individui personalmente;
- Pagamento di danni.
Rischi reputazionali:
- Perdita di relazioni commerciali;
- Perdita di reputazione;
- Limitazione delle opportunità commerciali.
Abbreviazioni
KYC o Procedura di conoscenza cliente è il processo di un'azienda che verifica l'identità dei suoi clienti e valuta la loro idoneità, insieme ai rischi potenziali verso la relazione d'affari.
AML o Antiriciclaggio sono controlli legali che richiedono alle istituzioni finanziarie e ad altre entità regolamentate di prevenire, rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.
Ci sono tre tipi di riciclaggio che cerchiamo di prevenire con il nostro sistema di controllo:
- Per un criminale: il riciclaggio di denaro è il processo attraverso il quale i proventi delle attività criminali vengono fatti apparire legittimi;
- Per un terrorista: il riciclaggio è il processo attraverso il quale il denaro viene utilizzato per finanziare attività terroristiche senza rivelare la sua vera fonte, destinazione o scopo;
- Per l'evasore fiscale: il riciclaggio di denaro è il processo con cui si spende il denaro senza lasciare una traccia che mostri chi lo possiede.
Requisiti KYC/AML di SwissBorg
Livello 1
Che tipo di documento d'identità posso fornire?
- un passaporto valido non scaduto
- una carta d'identità nazionale o un'altra carta d'identità rilasciata dal governo non scaduta e valida
- una carta di soggiorno valida non scaduta
- una patente di guida valida non scaduta
Livello 2
Che tipo di PoR posso fornire?
- Estratto conto bancario datato a nome personale
- Bolletta delle utenze legate alla proprietà residenziale (gas, elettricità, acqua, internet, telefono)
- Estratto conto della carta di credito
- Lettera da qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, qualsiasi corrispondenza rilasciata dal governo
- Contratto di locazione insieme alla ricevuta dell'affitto
- Certificato del datore di lavoro come prova di residenza
- Qualsiasi documento rilasciato dal governo con un indirizzo di residenza (carta d'identità, patente di guida, ecc.)
Assicurati di fornire un documento che non sia più vecchio di 90 giorni.
Livello 3
La PoF dimostra come sono stati acquisiti i tuoi fondi, ad esempio tramite un'eredità, l'occupazione, investimenti, proprietà di un'impresa. Quindi è necessario fornire un documento/i che lo confermi.
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