KYC / AML

Swissborg ha diversi livelli di account con limiti di transazione diversi e tali livelli richiedono una diversa approvazione KYC / AML. Livello 1 - Prova di identità: depositi limitati a CHF 5'000, prelievi limitati a CHF 5'000.

Livello 2 - Prova di residenza: depositi limitati a CHF 100'000, prelievi limitati a CHF 100'000.

Livello 3 - Prova di fondi: depositi illimitati, prelievi illimitati.

Quali rischi cerchiamo di evitare in questo modo?

Rischi finanziari:

• Multe alla Società e Individui personalmente;
• Pagamento dei danni.

Rischi reputazionali:

• Perdita di relazioni d'affari;
• Perdita di reputazione;
• Limitazione delle opportunità commerciali.

Abbreviazioni

KYC o Conosci il tuo cliente è il processo di un'azienda che verifica l'identità del suo clienti e valutandone l'idoneità, insieme ai potenziali rischi per il rapporto d'affari.

AML o Antiriciclaggio sono controlli legali che richiedono agli istituti finanziari e ad altre entità regolamentate di prevenire, rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.

Esistono tre tipi di riciclaggio che cerchiamo di prevenire con il nostro sistema di controllo:

1. Per un criminale: il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale i proventi dell'attività criminale vengono fatti apparire legittimi;
2. Per il terrorista: il riciclaggio di denaro è il processo attraverso il quale il denaro ha usato per finanziare l'attività terroristica senza rivelarne la vera fonte, destinazione o scopo;
3. Per gli evasori fiscali: il riciclaggio di denaro è il processo di spendere denaro senza lasciare una traccia che mostri chi lo possiede.

Requisiti KYC / AML di Swissborg

Livello 1

Che tipo di ID posso fornire

• un passaporto non scaduto valido
• un cittadino non scaduto valido o un'altra carta di identità rilasciata dal governo
• una carta di soggiorno non scaduta valida
• una patente di guida non scaduta valida

Livello 2

Che tipo di PoR posso fornire

• Estratto conto bancario datato con un nome personale
• Conto delle utenze collegato alla proprietà residenziale (gas, elettricità, acqua, internet, telefono)
• Estratto conto carta di credito
• Lettera di qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, qualsiasi corrispondenza emessa dal governo
• Contratto di locazione con ricevuta di affitto
• Certificato del datore di lavoro per prova di residenza
• Qualsiasi documento rilasciato dal governo con un indirizzo di residenza (ID, patente di guida, ecc.)

Assicurati di fornire il documento che non ha più di 90 giorni.

Livello 3

Il PoF traccia un quadro del modo in cui i fondi sono stati acquisiti come eredità, occupazione, investimenti, proprietà di un'azienda. Quindi devi fornirci i documenti che lo confermano.