KYC / AML

Swissborg ha diversi livelli di account con diversi limiti di transazione e tali livelli richiedono un'approvazione KYC / AML diversa. Livello 1 - Prova di identità: depositi limitati a 5.000 EUR, prelievi limitati a 5.000 EUR.

Livello 2 - Prova di residenza: depositi limitati a 50.000 EUR, prelievi limitati a 1'000'000 EUR.

Livello 3 - Prova di fondi: depositi illimitati, prelievi illimitati.

Quali rischi cerchiamo di evitare in questo modo?

Rischi finanziari:

• Multe alla Società e ai singoli personalmente;
• Pagamento dei danni.

Rischi reputazionali:

• Perdita di rapporti d'affari;
• Perdita di reputazione;
• Limitazione delle opportunità di business.

Abbreviazioni

KYC o Conosci il tuo cliente è il processo di verifica di un'azienda l'identità dei propri clienti e la valutazione della loro idoneità, unitamente ai potenziali rischi per il rapporto d'affari.

AML o Antiriciclaggio sono controlli legali che richiedono agli istituti finanziari e ad altre entità regolamentate di impedire , rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.

Esistono tre tipi di riciclaggio che cerchiamo di prevenire con il nostro sistema di controllo:

1. Per un criminale: il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale i proventi di un'attività criminale vengono fatti apparire legittimi;
2. Per il terrorista: il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale il denaro viene utilizzato per finanziare attività terroristiche senza rivelarne la vera fonte, destinazione o scopo;
3. Per l'evasore fiscale: il riciclaggio di denaro è il processo di spendere denaro senza lasciare una traccia che mostri chi lo possiede.

Requisiti KYC / AML di Swissborg

Livello 1

Che tipo di ID posso fornire

• un passaporto valido non scaduto
• una carta d'identità nazionale valida non scaduta o un'altra carta d'identità rilasciata dal governo
• una carta di soggiorno valida non scaduta
• una patente di guida valida e non scaduta

Livello 2

Che tipo di PoR posso fornire

• Estratto conto bancario datato a nome personale
• Bolletta relativa alla proprietà residenziale (gas, elettricità, acqua, internet, telefono)
• Estratto conto della carta di credito
• Lettera di qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, corrispondenza emessa dal governo
• Contratto di locazione con ricevuta di affitto
• Certificato del datore di lavoro per prova di residenza
• Qualsiasi documento rilasciato dal governo con un indirizzo di residenza (carta d'identità, patente di guida, ecc.)

Assicurati di fornire il documento che non abbia più di 90 giorni.

Livello 3

Il PoF traccia un quadro di come sono stati acquisiti i fondi come eredità, occupazione, investimenti, proprietà di un'azienda. Quindi è necessario fornirci i documenti che lo confermano.