Swissborg ha diversi livelli di account con limiti di transazione diversi e tali livelli richiedono una diversa approvazione KYC / AML. Livello 1 - Prova di identità: depositi limitati a CHF 5'000, prelievi limitati a CHF 5'000.
Livello 2 - Prova di residenza: depositi limitati a CHF 100'000, prelievi limitati a CHF 100'000.
Livello 3 - Prova di fondi: depositi illimitati, prelievi illimitati.
Quali rischi cerchiamo di evitare in questo modo?
Rischi finanziari:
- Multe alla Società e Individui personalmente;
- Pagamento dei danni.
Rischi reputazionali:
- Perdita di relazioni d'affari;
- Perdita di reputazione;
- Limitazione delle opportunità commerciali.
Abbreviazioni
KYC o Conosci il tuo cliente è il processo di un'azienda che verifica l'identità del suo clienti e valutandone l'idoneità, insieme ai potenziali rischi per il rapporto d'affari.
AML o Antiriciclaggio sono controlli legali che richiedono agli istituti finanziari e ad altre entità regolamentate di prevenire, rilevare e segnalare attività di riciclaggio di denaro.
Esistono tre tipi di riciclaggio che cerchiamo di prevenire con il nostro sistema di controllo:
- Per un criminale: il riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale i proventi dell'attività criminale vengono fatti apparire legittimi;
- Per il terrorista: il riciclaggio di denaro è il processo attraverso il quale il denaro ha usato per finanziare l'attività terroristica senza rivelarne la vera fonte, destinazione o scopo;
- Per gli evasori fiscali: il riciclaggio di denaro è il processo di spendere denaro senza lasciare una traccia che mostri chi lo possiede.
Requisiti KYC / AML di Swissborg
Livello 1
Che tipo di ID posso fornire
- un passaporto non scaduto valido
- un cittadino non scaduto valido o un'altra carta di identità rilasciata dal governo
- una carta di soggiorno non scaduta valida
- una patente di guida non scaduta valida
Livello 2
Che tipo di PoR posso fornire
- Estratto conto bancario datato con un nome personale
- Conto delle utenze collegato alla proprietà residenziale (gas, elettricità, acqua, internet, telefono)
- Estratto conto carta di credito
- Lettera di qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, qualsiasi corrispondenza emessa dal governo
- Contratto di locazione con ricevuta di affitto
- Certificato del datore di lavoro per prova di residenza
- Qualsiasi documento rilasciato dal governo con un indirizzo di residenza (ID, patente di guida, ecc.)
Assicurati di fornire il documento che non ha più di 90 giorni.
Livello 3
Il PoF traccia un quadro del modo in cui i fondi sono stati acquisiti come eredità, occupazione, investimenti, proprietà di un'azienda. Quindi devi fornirci i documenti che lo confermano.
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