Limiti di transazione per livello di conto

Come spiegato nel nostro articolo Cos'è il KYC, nel corso del vostro viaggio in SwissBorg avete 3 tappe KYC. Ognuno di questi cosiddetti Livelli di Account ha i propri limiti e soglie e richiede un diverso tipo di controllo KYC.

IlLivello 1 è obbligatorio per tutti coloro che si iscrivono a SwissBorg e fa parte del processo di onboarding, in particolare della fase di verifica dell'identità. Una volta che il vostro conto è stato verificato con successo per il Livello 1, potete iniziare a utilizzare l'app per depositare e prelevare fondi in fiat e criptovalute (la disponibilità dipende dalla vostra località) fino a quando l'importo cumulativo dei depositi (o dei prelievi) non raggiunge i 5' 000 EUR.000.
Quando si raggiunge tale importo, che rappresenta il limite di transazioni del Livello 1, è necessario passare al Livello 2 per continuare a depositare e prelevare fondi.

Illivello 2 consiste nella verifica dell'indirizzo e, una volta verificato con successo, questo livello vi consentirà di effettuare depositi cumulativi fino a 50'000 EUR e prelievi limitati a 1'000'000 EUR.
Quando raggiungerete una di queste soglie, dovrete aggiornare il vostro conto SwissBorg al livello finale, ovvero il livello 3.
Nota: potete anche scegliere di aggiornare il vostro conto in modo proattivo al Livello 3 quando l'importo dei vostri depositi cumulati (di tutti i tempi) supera i 30'000 EUR.

Illivello 3 è una verifica più approfondita in cui dobbiamo stabilire la fonte della vostra ricchezza (come avete acquisito i fondi che depositate e/o prelevate dal vostro conto SwissBorg).
Una volta verificato il conto per il livello 3, le ricariche e i prelievi sono illimitati. Naturalmente, di tanto in tanto potremo richiedervi ulteriore documentazione, per mantenere aggiornate le vostre informazioni e per essere sempre conformi alle leggi e ai regolamenti vigenti.

Se la vostra recente transazione supera il limite di transazione del vostro attuale livello, i fondi saranno bloccati fino a quando non aggiornerete il vostro conto al livello successivo, cioè dal Livello 1 al Livello 2 (sempre disponibile) o dal Livello 2 al Livello 3 (se avete raggiunto l'importo minimo richiesto per l'aggiornamento).
Questo deve essere fatto direttamente nell'app SwissBorg, più precisamente nella scheda "Livello del conto" che si trova nel menu della sezione Profilo.
Qui è possibile vedere il proprio livello di conto attuale e iniziare la verifica del livello di conto successivo, caricando la documentazione richiesta nelle rispettive sezioni "Livello 2" e "Livello 3" della scheda Livello di conto.

Ulteriori informazioni sui diversi controlli KYC e sui relativi requisiti sono disponibili qui:
Livello del conto 1
Livello del conto 2
Livello del conto 3

Esempio:

Il mio conto è attualmente verificato per il livello 1 e i miei depositi cumulativi ammontano a 2'000 EUR. Effettuo un nuovo deposito di 1'000 EUR che viene processato con successo, i fondi vengono accreditati direttamente sul mio conto.

Anche il tuo conto è attualmente verificato per il Livello 1 e i tuoi depositi cumulativi ammontano a 4'600 EUR. Effettuate un nuovo deposito di 500 EUR, che porta il vostro totale oltre i 5'000 EUR; pertanto la vostra transazione sarà sospesa fino a quando non riuscirete ad aggiornare il vostro conto al Livello 2. Una volta completata con successo la verifica della prova di residenza, la transazione verrà automaticamente elaborata e i fondi saranno assegnati al vostro conto.