Cos'è il KYC?

In qualità di società finanziaria, manteniamo rigorosi processi normativi per proteggere le tue informazioni personali e i tuoi fondi. Uno di questi processi si chiama Know Your Customer, o KYC in breve.

Durante il processo KYC, verifichiamo la tua identità per assicurarci che non venga introdotto alcun rischio nell'ecosistema SwissBorg. Abbiamo fatto i compiti e per questa verifica applichiamo uno strumento completamente sicuro e all'avanguardia che viene utilizzato anche da altre grandi aziende nel settore della tecnologia finanziaria.

Nel corso del vostro viaggio in SwissBorg avrete tre tappe KYC, determinate dall'accumulo di fondi che avete trasferito sul vostro conto SwissBorg. In alcuni casi, il team di SwissBorg potrebbe chiedervi di aggiornare il livello del vostro conto prima del raggiungimento della soglia. Verrete sempre avvisati quando è richiesto un upgrade del livello del conto e vi verranno fornite le informazioni necessarie per procedere.

Livello 1 (prova di identità)

Per questo passaggio dovrai inviare un documento di identità valido e non danneggiato, rilasciato dallo stesso paese del tuo paese di residenza che hai impostato nell'app SwissBorg .
Dopo aver completato la verifica di Livello 1, puoi ricaricare il tuo conto fino a EUR 5'000. Anche i prelievi dal tuo conto sono limitati a 5.000 EUR.

Livello 2 (prova di residenza)

Per questo passaggio dovrai inviare un documento che mostri lo stesso indirizzo che hai inviato come indirizzo di residenza nelle informazioni sull'account dell'app SwissBorg.
È importante che il documento inviato non abbia più di 90 giorni.

Ecco alcuni tipi di documenti che accettiamo:

• Estratti conto bancari datati registrati a tuo nome (questo non include banche virtuali come Revolut, Paypal, Moneylion, Moneygram o Nickel);

• Bollette di utenze (gas, acqua o elettricità) legate al tuo indirizzo (non si accettano bollette telefoniche);

• Estratti conto della carta di credito;

• Lettere da qualsiasi autorità pubblica riconosciuta o funzionario pubblico, qualsiasi corrispondenza emessa dal governo;

• Contratti di locazione, insieme alle ricevute di affitto;

• Certificato del datore di lavoro per la prova di residenza;

Dopo aver completato questo passaggio, puoi ricaricare il tuo account fino a EUR 50'000 e i tuoi prelievi sono limitati a EUR 1'000'000.

Livello 3 (prova di fondi o fonte di ricchezza)

Questo passaggio ci fornisce un quadro chiaro del modo in cui i tuoi fondi sono stati acquisiti, come eredità, impiego, investimenti o proprietà di un'azienda.
Il tipo di documenti per questo scopo può variare dalla tua busta paga a un contratto di vendita di proprietà, un'eredità o la tua ultima dichiarazione dei redditi.
Dopo aver verificato il tuo account per il Livello 3, le tue ricariche e prelievi sono illimitati.