Che cos'è il KYC?

In qualità di società finanziaria, adottiamo rigorosi processi normativi per proteggere i vostri dati personali e i vostri fondi. Uno di questi processi si chiama Know Your Customer, o KYC in breve.

Durante il processo KYC, verifichiamo la vostra identità per garantire che non venga introdotto alcun rischio nell'ecosistema SwissBorg. Abbiamo fatto i compiti a casa e per questa verifica applichiamo uno strumento completamente sicuro e all'avanguardia, utilizzato anche da altre importanti aziende nel settore della tecnologia finanziaria.

Nel corso del vostro viaggio in SwissBorg avrete tre tappe KYC chiamate Livelli di Conto, determinate dai fondi accumulati che avete trasferito sul vostro conto SwissBorg.In alcuni casi, il team di SwissBorg potrebbe chiedervi di aggiornare il livello del vostro conto prima che venga raggiunta la soglia. L'aggiornamento del livello del conto verrà sempre notificato all'utente e gli verranno fornite le informazioni necessarie per procedere.

Livello di conto 1 ("Prova di identità")

Per questa fase è necessario presentare un documento d'identità valido e non danneggiato (ad es. passaporto o permesso di soggiorno), rilasciato dal Paese di residenza selezionato nell'app.
Dopo aver completato la verifica del livello 1, è possibile ricaricare il conto fino a 5'000 euro. Anche i prelievi dal conto sono limitati a 5.000 euro.

Livello 2 del conto ("Prova di residenza")

Per questa fase è necessario presentare un documento che non risalga a più di 90 giorni fa e che dimostri che siete registrati all'indirizzo che avete indicato come indirizzo di residenza nei dettagli del vostro conto.
Alcuni esempi di documenti che possiamo accettare sono le bollette, gli estratti conto datati (escluse le banche virtuali come Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram o Nickel) e i contratti di affitto.
Dopo aver completato questa fase, potete ricaricare il vostro conto fino a 50'000 EUR e i vostri prelievi sono limitati a 1'000'000 EUR.

Livello 3 ("Prova dei fondi" o "Fonte di ricchezza")

In questa fase si delinea un quadro chiaro di come i fondi che state depositando sul vostro conto SwissBorg siano stati acquisiti nel corso del tempo. Si pensi all'eredità, al lavoro, agli investimenti o alla proprietà di un'azienda.
Il tipo di documenti per questa verifica può variare dalla busta paga al contratto di vendita di un immobile, alla dichiarazione di successione o all'ultima dichiarazione dei redditi.
Una volta verificato il conto per il Livello 3, le ricariche e i prelievi sono illimitati.