KYC/AML

Swissborg a plusieurs niveaux de compte avec des limites de transaction différentes et ces niveaux nécessitent une approbation KYC/AML différente. Niveau 1 - Preuve d'identité : Dépôts limités à EUR 5'000, Retraits limités à EUR 5'000.

Niveau 2 - Preuve de résidence : Dépôts limités à 50'000 EUR, Retraits limités à 1'000'000 EUR.

Niveau 3 - Preuve de fonds : Dépôts illimités, Retraits illimités.

Quels sont les risques que nous essayons d'éviter de cette manière ?

Les risques financiers :

• Amendes à l'entreprise et aux individus personnellement ;
• Paiement de dommages et intérêts.

Risques de réputation :

• Perte de relations d'affaires ;
• Perte de la réputation ;
• Limitation des opportunités commerciales.

Abréviations

KYC ou Connaître son client est le processus par lequel une entreprise vérifie l'identité de ses clients et évalue leur aptitude, ainsi que les risques potentiels pour la relation commerciale.

AML ou lutte contre le blanchiment d'argent sont des contrôles juridiques qui obligent les institutions financières et autres entités réglementées à prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d'argent.

Il existe trois types de blanchiment que nous essayons de prévenir avec notre système de contrôle :

1. Pour le criminel : le blanchiment d'argent est le processus par lequel le produit d'une activité criminelle est amené à paraître légitime ;
2. Pour le terroriste : le blanchiment d'argent est le processus par lequel l'argent utilisé pour financer une activité terroriste sans révéler sa véritable source, sa destination ou son but ;
3. Pour l'évadé fiscal : le blanchiment d'argent est le processus par lequel l'argent est dépensé sans laisser de trace indiquant à qui il appartient.

Exigences de Swissborg en matière de KYC/AML

Niveau 1

Quel type de pièce d'identité puis-je fournir

• un passeport valide non expiré
• une carte d'identité nationale ou une autre carte d'identité délivrée par un gouvernement, en cours de validité et non expirée
• une carte de séjour non expirée en cours de validité
• un permis de conduire non expiré en cours de validité

Niveau 2

Quel type de PdR puis-je fournir

• Un relevé bancaire daté sous un nom personnel
• Facture de services publics liée à la propriété résidentielle (gaz, électricité, eau, internet, téléphone)
• Relevé de carte de crédit
• Lettre d'une autorité publique reconnue ou d'un fonctionnaire, toute correspondance émise par le gouvernement
• Contrat de location accompagné de la quittance de loyer
• Certificat de l'employeur comme preuve de résidence
• Tout document délivré par le gouvernement indiquant une adresse de résidence (carte d'identité, permis de conduire, etc.).

Veillez à fournir le document qui ne date pas de plus de 90 jours.

Niveau 3

Le PdF dessine une image de la façon dont les fonds ont été acquis tels que l'héritage, l'emploi, les investissements, la propriété d'une entreprise. Vous devez donc nous fournir un ou plusieurs documents qui corroborent cela.