KYC/AML

SwissBorg a plusieurs niveaux de compte avec des limites de transaction différentes et ces niveaux nécessitent une validation KYC/AML.

Niveau 1 - Preuve d'identité : Dépôts limités à CHF 5'000, Retraits limités à CHF 5'000.

Niveau 2 - Preuve de résidence : Dépôts limités à CHF 100'000, Retraits limités à CHF 100'000.

Niveau 3 - Preuve de fonds : Dépôts illimités, Retraits illimités.

KYC ou Connaissance du client (angl. Know your customer) est le processus par lequel une entreprise vérifie l'identité de ses clients et évalue leur aptitude, ainsi que les risques potentiels liés à la relation.

AML ou Lutte contre le blanchiment d'argent (angl. Anti-Money Laundering) sont des contrôles juridiques qui obligent les institutions financières et autres entités réglementées à prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d'argent.

Les exigences de SwissBorg en matière de KYC/AML :

Niveau 1

Quel type de document d'identité puis-je fournir

• un passeport valide et non expiré
• une carte d'identité nationale ou une autre carte d'identité émise par le gouvernement
• une carte de séjour valide et non expirée
• un permis de conduire valide et non expiré

Niveau 2

Quel type de preuve de résidence puis-je fournir

• Un relevé de compte bancaire au nom personnel avec une date
• Une facture de services publics liée à la propriété résidentielle (gaz, électricité, eau, internet, téléphone)
• Un relevé de carte de crédit
• Une lettre d'une autorité publique ou d'un fonctionnaire reconnu, toute correspondance émise par le gouvernement
• Un contrat de louage avec le reçu de loyer
• Un certificat de l'employeur pour la preuve de résidence
• Tout document délivré par le gouvernement avec une adresse résidentielle (carte d'identité, permis de conduire, etc.)

Veillez à fournir un document qui ne date pas de plus de 90 jours.

Niveau 3

La preuve de fonds permet de retracer la provenance des fonds, par exemple en cas d'héritage, d'emploi, d'investissements ou de propriété d'une entreprise. Vous devez donc nous fournir un ou plusieurs documents qui le confirment.