Qu'est-ce que le KYC ?

En tant que société financière, nous maintenons des processus réglementaires rigoureux en place pour protéger vos informations personnelles et vos fonds. L’un de ces processus s’appelle Know Your Customer, ou KYC en abrégé.

Au cours du processus KYC, nous vérifions votre identité afin de nous assurer qu’aucun risque n’est introduit dans l’écosystème SwissBorg. Nous avons fait nos devoirs et pour cette vérification, nous appliquons un outil de pointe entièrement sécurisé qui est également utilisé par d’autres grandes entreprises dans le domaine de la technologie financière.

Tout au long de votre parcours SwissBorg, vous aurez trois étapes KYC, déterminées par les fonds accumulés que vous avez transférés sur votre compte SwissBorg. Dans certains cas, l'équipe de SwissBorg peut vous demander d'augmenter le niveau de votre compte avant que le seuil ne soit atteint. Vous serez toujours averti lorsqu'un changement de niveau de compte est nécessaire et vous recevrez les informations nécessaires pour procéder.

Niveau 1 (preuve d’identité)

Pour cette étape, vous devez soumettre une pièce d’identité valide et non endommagée, délivrée par le même pays que votre pays de résidence que vous avez défini dans l’application
SwissBorg.Après avoir effectué la vérification de niveau 1, vous pouvez recharger votre compte jusqu’à 5'000 EUR. Les retraits de votre compte sont également limités à 5 000 EUR. 

Niveau 2 (preuve de résidence)

Pour cette étape, vous devez soumettre un document indiquant la même adresse que celle que vous avez soumise comme adresse de résidence dans les informations de votre compte d’application SwissBorg.
Il est important que le document soumis n’ait pas plus de 90 jours.

Voici quelques types de documents que nous acceptons :

• Relevés bancaires datés enregistrés à votre nom propre (cela n’inclut pas les banques virtuelles telles que Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram ou Nickel);

• Factures de services publics (gaz, eau ou électricité) liées à votre adresse (les factures de téléphone ne sont pas acceptées);

• Relevés de carte de crédit;

• Lettres d’une autorité publique ou d’un fonctionnaire reconnu, toute correspondance émise par le gouvernement;

• Contrats de location, ainsi que reçus de loyer;

• Certificat de l’employeur pour preuve de résidence;

Après avoir terminé cette étape, vous pouvez recharger votre compte jusqu’à 50'000 EUR, et vos retraits sont limités à 1'000'000 EUR.

Niveau 3 (Preuve de fonds ou source de richesse)

Cette étape nous brosse un tableau clair de la façon dont vos fonds ont été acquis, tels que l’héritage, l’emploi, les investissements ou la propriété d’une entreprise.
Le type de documents à cet effet peut varier de votre fiche de salaire à un contrat de vente de propriété, un héritage ou votre dernière déclaration de revenus.
Une fois que vous avez vérifié votre compte pour le niveau 3, vos recharges et retraits sont illimités.