Qu'est-ce que le KYC ?

En tant que société financière, nous avons mis en place des procédures réglementaires rigoureuses pour protéger vos informations personnelles et vos fonds. L'un de ces processus est appelé "Know Your Customer", ou KYC en abrégé.

Au cours du processus KYC, nous vérifions votre identité afin de nous assurer qu'aucun risque n'est introduit dans l'écosystème SwissBorg. Nous avons fait nos devoirs et pour cette vérification, nous utilisons un outil de pointe entièrement sécurisé qui est également utilisé par d'autres grandes entreprises dans le domaine de la technologie financière.

Tout au long de votre parcours chez SwissBorg, vous aurez trois étapes KYC appelées niveaux de compte, déterminées par les fonds accumulés que vous avez transférés sur votre compte SwissBorg. Danscertains cas, l'équipe de SwissBorg peut vous demander d'augmenter votre niveau de compte avant que le seuil ne soit atteint. Vous serez toujours informé(e) lorsqu'un relèvement du niveau de compte est requis et recevrez les informations nécessaires pour y procéder.

Niveau de compte 1 ("Preuve d'identité")

Pour cette étape, vous devrez présenter un document d'identité valide et non endommagé (par exemple, un passeport ou un permis de séjour), délivré par votre pays de résidence tel que vous l'avez sélectionné dans l'application.
Après avoir effectué la vérification de niveau 1, vous pouvez recharger votre compte jusqu'à 5 000 EUR. Les retraits de votre compte sont également limités à EUR 5'000.

Niveau 2 du compte ("Preuve de résidence")

Pour cette étape, vous devrez soumettre un document datant de moins de 90 jours et prouvant que vous êtes enregistré à l'adresse que vous avez indiquée comme adresse de résidence dans les détails de votre compte.
Quelques exemples de documents que nous pouvons accepter sont les factures de services publics, les relevés bancaires datés (à l'exclusion des banques virtuelles telles que Revolut, PayPal, Moneylion, Moneygram ou Nickel) et les contrats de location.
Après avoir complété cette étape, vous pouvez recharger votre compte jusqu'à 50'000 EUR, et vos retraits sont limités à 1'000'000 EUR.

Niveau 3 ("Preuve de fonds" ou "Source de richesse")

Cette étape nous donne une image claire de la manière dont les fonds que vous déposez sur votre compte SwissBorg ont été acquis au fil du temps. Pensez à un héritage, un emploi, des investissements ou la propriété d'une entreprise.
Le type de documents pour cette vérification peut varier de votre fiche de salaire à un contrat de vente immobilière, une déclaration d'héritage ou votre dernière déclaration d'impôts.
Une fois que vous avez vérifié votre compte pour le niveau 3, vos rechargements et vos retraits sont illimités.