KYC Nivel 3

Este nivel está especialmente diseñado para usuarios activos y es necesario cuando sus depósitos acumulados alcanzan los 50'000 EUR. Se trata de un proceso único necesario para cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales.

¿Qué es la fuente de riqueza (SoW)?

La fuente de riqueza, en pocas palabras, es el origen global de los fondos de una persona determinada. El origen de la riqueza puede ser de una sola fuente o de múltiples fuentes aceptadas por SwissBorg. El origen de la riqueza demuestra y también da una información clara sobre cómo se genera su riqueza. En la mayoría de los casos es una prueba documentada del origen de sus fondos, y como tal SwissBorg solicitará los documentos SoW apropiados cuando sea necesario.

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En el nivel 3 realizamos una comprobación KYC/AML más profunda para entender y verificar su Fuente de Riqueza (SoW). Para evaluar su SoW, solicitamos documentación/prueba adicional que demuestre claramente el origen de sus fondos.

El origen de la riqueza se puede demostrar de muchas maneras, algunos ejemplos de lo que aceptamos incluyen:

• Recibo de ingresos/salario actual emitido en un plazo de 90 días.
• Prueba de herencia
• Documentos de venta de acciones
• Documentos/estados de venta de criptomonedas
• Contrato de préstamo + extracto bancario que demuestre la recepción del préstamo
• Escritura de propiedad de inversiones, propiedades, etc.
• Cartera de inversiones que muestra los detalles de las inversiones durante un período determinado
• Documentos de venta de propiedades (declaración de finalización), etc. + extracto bancario que muestre la recepción del producto de la venta.
• Venta de otros objetos de valor que no sean inmuebles + extracto bancario que demuestre la recepción de los ingresos
• Confirmación de los ahorros (extracto bancario)
• Otros (Cualquier otro documento que confirme el origen de sus fondos) + Extractos bancarios

Las pruebas en cuestión deben enviarse en su totalidad.

Asegúrese de proporcionar el documento que no tenga más de 90 días de antigüedad, es decir, las nóminas. Si su SoW tiene más de 90 días de antigüedad, también puede ser aceptable, dado que su extracto bancario muestra pruebas de esos fondos, por ejemplo (una propiedad se vendió en 2019, pero los fondos se mantuvieron en los ahorros hasta 2021), etc. Estas situaciones se decidirán caso por caso.

Es muy importante:

Las pruebas mencionadas anteriormente deben contener

• Su nombre completo
• Dirección (si procede, es decir, en los extractos bancarios)
• Fecha de emisión
• Detalles relevantes, por ejemplo, actividad de la cuenta, desglose de la inversión, escritura de venta, contrato de préstamo, etc.

Documentos de SoW inaceptables:

• Comprobante de pago de una transacción bancaria
• Talonarios de cheques
• Capturas de pantalla sin nombres ni datos útiles
• Imagen de tarjetas de crédito/débito
• Otros (Cualquier documento SoW con información poco clara sobre el origen de sus fondos)

Como entidad regulada, la información que proporcione será tratada de forma estrictamente confidencial y sólo podrán acceder a ella las personas autorizadas del equipo de cumplimiento.