Swissborg tiene varios niveles de cuenta con diferentes límites de transacciones y esos niveles requieren una aprobación KYC / AML diferente. Nivel 1 - Prueba de identidad: Depósitos limitados con CHF 5'000, Retiros limitados con CHF 5'000.
Nivel 2 - Prueba de domicilio: Depósitos limitados con CHF 100'000, Retiros limitados con CHF 100'000.
Nivel 3: prueba de fondos: depósitos ilimitados, retiros ilimitados.
¿Qué riesgos intentamos evitar de esta manera?
Riesgos financieros:
- Multas a la Compañía e individuos personalmente;
- Pago de daños.
Riesgos de reputación:
- Pérdida de relaciones comerciales;
- Pérdida de reputación;
- Limitación de oportunidades comerciales.
Las siglas
KYC o Conozca a su cliente es el proceso de una empresa que verifica la identidad de sus clientes y evaluando su idoneidad, junto con los riesgos potenciales para la relación comercial.
AML o Anti-lavado de dinero son controles legales que requieren que las instituciones financieras y otras entidades reguladas prevengan, detecten y reporten actividades de blanqueo de dinero.
Hay tres tipos de blanqueo que intentamos evitar con nuestro sistema de control:
- Para un delincuente: el blanqueo de dinero es el proceso mediante el cual el producto de una actividad delictiva parece legítimo;
- Para el terrorista: el blanqueo de dinero es el proceso mediante el cual el dinero se usa para financiar actividades terroristas sin revelar su verdadera fuente, destino o propósito;
- Para el evasor de impuestos: el blanqueo de dinero es el proceso de gastar dinero sin dejar un rastro que muestre quién es el propietario.
Requisitos KYC / AML de Swissborg
Nivel 1
¿Qué tipo de identificación puedo proporcionar
- un pasaporte válido vigente
- una tarjeta de identidad nacional o de otro gobierno válida y vigente
- una tarjeta de residencia válida vigente
- una licencia de conducir válida y vigente
Nivel 2
¿Qué tipo de PoR puedo proporcionar
- Extracto bancario fechado con un nombre personal
- Factura de servicios públicos vinculada a la propiedad residencial (gas, electricidad, agua, Internet, teléfono)
- tarjeta de crédito
- Carta de cualquier autoridad pública reconocida o servidor público, cualquier correspondencia emitida por el gobierno
- Contrato de arrendamiento junto con el recibo de alquiler
- Certificado de empleador como prueba de residencia
- Cualquier documento emitido por el gobierno con una dirección residencial (identificación, permiso de conducir, etc.)
Asegúrese de proporcionar el documento que no tenga más de 90 días de antigüedad.
Nivel 3
El PoF dibuja una imagen de cómo se adquirieron los fondos, como herencia, empleo, inversiones, propiedad de una empresa. Por lo tanto, debe proporcionarnos los documentos que lo corroboren.
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