KYC y AML

Swissborg tiene varios niveles de cuenta con diferentes límites de transacción y esos niveles requieren diferentes aprobaciones KYC/AML. Nivel 1 - Prueba de identidad: Depósitos limitados a 5'000 euros, Retiradas limitadas a 5'000 euros.

Nivel 2 - Prueba de residencia: Depósitos limitados a 50'000 EUR, Retiradas limitadas a 1'000'000 EUR.

Nivel 3 - Prueba de fondos: Depósitos ilimitados, Retiradas ilimitadas.

¿Qué riesgos intentamos evitar de esta manera?

Riesgos financieros:

• Multas a la empresa y a los particulares personalmente;
• Pago de daños y perjuicios.

Riesgos de reputación:

• Pérdida de relaciones comerciales;
• Pérdida de reputación;
• Limitación de las oportunidades de negocio.

Abreviaturas

KYC o Conozca a su cliente es el proceso por el que una empresa verifica la identidad de sus clientes y evalúa su idoneidad, junto con los riesgos potenciales para la relación comercial.

AML o Antiblanqueo de Capitales son los controles legales que exigen a las instituciones financieras y otras entidades reguladas que prevengan, detecten y denuncien las actividades de blanqueo de capitales.

Hay tres tipos de blanqueo que intentamos prevenir con nuestro sistema de control:

1. Para el delincuente: el blanqueo de capitales es el proceso por el que se hace pasar por legítimo el producto de una actividad delictiva;
2. Para el terrorista: el blanqueo de capitales es el proceso por el cual el dinero utilizado para financiar la actividad terrorista sin revelar su verdadero origen, destino o finalidad;
3. Para el evasor de impuestos: el blanqueo de dinero es el proceso por el que se gasta el dinero sin dejar un rastro que muestre a quién pertenece.

Requisitos KYC/AML de Swissborg

Nivel 1

¿Qué tipo de identificación puedo proporcionar?

• un pasaporte válido y no caducado
• un documento de identidad nacional u otro documento gubernamental válido y no caducado
• una tarjeta de residencia válida y no caducada
• un permiso de conducir válido y no caducado

Nivel 2

¿Qué tipo de PdR puedo presentar?

• Extracto bancario fechado a nombre personal
• Factura de servicios públicos vinculada a la vivienda (gas, electricidad, agua, internet, teléfono)
• Extracto de la tarjeta de crédito
• Carta de cualquier autoridad o funcionario público reconocido, cualquier correspondencia emitida por el gobierno
• Contrato de arrendamiento junto con el recibo del alquiler
• Certificado del empleador como prueba de residencia
• Cualquier documento emitido por el gobierno con la dirección de residencia (DNI, permiso de conducir, etc.)

Asegúrese de presentar un documento que no tenga más de 90 días de antigüedad.

Nivel 3

El PdF hace un retrato de cómo se adquirieron los fondos, como por ejemplo, herencia, empleo, inversiones, propiedad de un negocio. Por lo tanto, tiene que proporcionarnos documentos que lo corroboren.