KYC y AML

SwissBorg tiene varios niveles de cuenta con diferentes límites de transacción y cada nivel requiere una aprobación KYC/AML diferente.

Nivel 1 - Prueba de identidad: Depósitos y retiros limitados a 5,000 euros

Nivel 2 - Prueba de residencia: Depósitos y reintegros limitados a 50,000 euros

Nivel 3 - Prueba de fondos: Depósitos ilimitados, retiradas ilimitadas.

¿Qué riesgos intentamos evitar de esta manera?

Riesgos financieros:

• Multas a la empresa y a los particulares personalmente;
• Pago de daños y perjuicios.

Riesgos de reputación:

• Pérdida de relaciones comerciales;
• Pérdida de reputación;
• Limitación de las oportunidades de negocio.

Abreviaturas

KYC o Conozca a su cliente es el proceso por el que una empresa verifica la identidad de sus clientes y evalúa su idoneidad, junto con los riesgos potenciales para la relación comercial.

AML o Antiblanqueo de Capitales son los controles legales que exigen a las instituciones financieras y otras entidades reguladas que prevengan, detecten y denuncien las actividades de blanqueo de capitales.

Hay tres tipos de blanqueo que intentamos prevenir con nuestro sistema de control:

1. Para el delincuente: el blanqueo de capitales es el proceso por el que se hace pasar por legítimo el producto de una actividad delictiva;
2. Para el terrorista: el blanqueo de capitales es el proceso por el cual el dinero se utiliza para financiar actividades terroristas sin revelar su verdadero origen, destino o finalidad;
3. Para el evasor de impuestos: el blanqueo de dinero es el proceso de gastar dinero sin dejar un rastro que demuestre quién es el propietario.

Requisitos KYC/AML de SwissBorg

Nivel 1

¿Qué tipo de identificación puedo proporcionar?

• un pasaporte válido y no caducado
• un documento de identidad nacional u otro documento gubernamental válido y no caducado
• una tarjeta de residencia válida y no caducada
• un permiso de conducir válido y no caducado

Nivel 2

¿Qué tipo de PdR puedo presentar?

• Extracto bancario fechado a nombre personal
• Factura de servicios públicos vinculada a la vivienda (gas, electricidad, agua, internet, teléfono)
• Extracto de la tarjeta de crédito
• Carta de cualquier autoridad o funcionario público reconocido, cualquier correspondencia emitida por el gobierno
• Contrato de arrendamiento junto con el recibo del alquiler
• Certificado del empleador como prueba de residencia
• Cualquier documento emitido por el gobierno con la dirección de residencia (DNI, permiso de conducir, etc.)

Asegúrese de presentar un documento que no tenga más de 90 días de antigüedad.

Nivel 3

El PdF hace un retrato de cómo se adquirieron los fondos, como por ejemplo, herencia, empleo, inversiones, propiedad de un negocio. Por lo tanto, debe proporcionarnos uno o varios documentos que lo corroboren.