KYC y AML

Swissborg tiene varios niveles de cuenta con diferentes límites de transacciones y esos niveles requieren una aprobación KYC / AML diferente. Nivel 1 - Prueba de identidad: Depósitos limitados con CHF 5'000, Retiros limitados con CHF 5'000.

Nivel 2 - Prueba de domicilio: Depósitos limitados con CHF 100'000, Retiros limitados con CHF 100'000.

Nivel 3: prueba de fondos: depósitos ilimitados, retiros ilimitados.

¿Qué riesgos intentamos evitar de esta manera?

Riesgos financieros:

• Multas a la Compañía e individuos personalmente;
• Pago de daños.

Riesgos de reputación:

• Pérdida de relaciones comerciales;
• Pérdida de reputación;
• Limitación de oportunidades comerciales.

Las siglas

KYC o Conozca a su cliente es el proceso de una empresa que verifica la identidad de sus clientes y evaluando su idoneidad, junto con los riesgos potenciales para la relación comercial.

AML o Anti-lavado de dinero son controles legales que requieren que las instituciones financieras y otras entidades reguladas prevengan, detecten y reporten actividades de blanqueo de dinero.

Hay tres tipos de blanqueo que intentamos evitar con nuestro sistema de control:

1. Para un delincuente: el blanqueo de dinero es el proceso mediante el cual el producto de una actividad delictiva parece legítimo;
2. Para el terrorista: el blanqueo de dinero es el proceso mediante el cual el dinero se usa para financiar actividades terroristas sin revelar su verdadera fuente, destino o propósito;
3. Para el evasor de impuestos: el blanqueo de dinero es el proceso de gastar dinero sin dejar un rastro que muestre quién es el propietario.

Requisitos KYC / AML de Swissborg

Nivel 1

¿Qué tipo de identificación puedo proporcionar

• un pasaporte válido vigente
• una tarjeta de identidad nacional o de otro gobierno válida y vigente
• una tarjeta de residencia válida vigente
• una licencia de conducir válida y vigente

Nivel 2

¿Qué tipo de PoR puedo proporcionar

• Extracto bancario fechado con un nombre personal
• Factura de servicios públicos vinculada a la propiedad residencial (gas, electricidad, agua, Internet, teléfono)
• tarjeta de crédito
• Carta de cualquier autoridad pública reconocida o servidor público, cualquier correspondencia emitida por el gobierno
• Contrato de arrendamiento junto con el recibo de alquiler
• Certificado de empleador como prueba de residencia
• Cualquier documento emitido por el gobierno con una dirección residencial (identificación, permiso de conducir, etc.)

Asegúrese de proporcionar el documento que no tenga más de 90 días de antigüedad.

Nivel 3

El PoF dibuja una imagen de cómo se adquirieron los fondos, como herencia, empleo, inversiones, propiedad de una empresa. Por lo tanto, debe proporcionarnos los documentos que lo corroboren.