Límites de transacciones por nivel de cuenta

Como se explica en nuestro artículo ¿Qué es KYC?, tienes 3 hitos KYC a lo largo de tu viaje SwissBorg. Cada uno de estos niveles de cuenta tiene sus propios límites y umbrales y requiere un tipo diferente de control KYC.

El Nivel1 es obligatorio para todos los que se unen a SwissBorg y forma parte del proceso de incorporación, más concretamente del paso de verificación de identidad. Una vez que tu cuenta haya sido verificada con éxito para el Nivel 1, puedes empezar a utilizar la aplicación para depositar y retirar fondos en fiat y criptomonedas (la disponibilidad depende de tu ubicación) hasta que la cantidad acumulada de depósitos (o retiradas) alcance los 5'000.
Cuando alcances esa cantidad, que es el límite de transacciones del Nivel 1, tendrás que pasar al Nivel 2 para poder seguir depositando y retirando fondos.

El Nivel2 es la comprobación de verificación de dirección y, una vez verificada con éxito, este nivel le permitirá depósitos acumulativos de hasta 50. 000 EUR y las retiradas están limitadas a 1.000.000 EUR.
Cuando alcance cualquiera de estos umbrales, tendrá que actualizar su cuenta SwissBorg al nivel de cuenta final, que es el Nivel 3.
Nota: También puede optar por actualizar su cuenta de forma proactiva al nivel de cuenta 3 una vez que el importe de sus depósitos acumulados (de todos los tiempos) supere los 30'000 EUR.

El Nivel3 es una comprobación más exhaustiva en la que necesitamos establecer el origen de su patrimonio (cómo ha adquirido los fondos que deposita y/o retira de su cuenta SwissBorg).
Una vez que haya verificado su cuenta para el Nivel 3, sus recargas y retiradas son ilimitadas. Por supuesto, es posible que sigamos solicitando documentación adicional de vez en cuando, para mantener su información actualizada y para que podamos seguir cumpliendo con las leyes y reglamentos aplicables.

Si su transacción reciente supera el límite de transacciones de su nivel actual, los fondos se bloquearán hasta que suba su cuenta al siguiente nivel, es decir, del Nivel 1 al Nivel 2 (siempre disponible) o del Nivel 2 al Nivel 3 (si ha alcanzado el importe mínimo requerido para subir de nivel).
Esto debe hacerse directamente en la aplicación SwissBorg, más concretamente en la pestaña "Nivel de cuenta" que se encuentra en el menú de la sección Perfil.
Aquí puede ver su nivel de cuenta actual e iniciar la verificación de su siguiente nivel de cuenta, cargando la documentación requerida en las respectivas secciones "Nivel 2" y "Nivel 3" de la pestaña Nivel de cuenta.

Encontrará más información sobre las distintas comprobaciones de CSC y sus requisitos aquí:
Nivel de cuenta 1
Nivel de cuenta 2
Nivel de cuenta 3

Ejemplo:

Mi cuenta está actualmente verificada para el Nivel es 1 y mis depósitos acumulados ascienden a 2'000 EUR. Hago un nuevo depósito de 1.000 euros que se procesa correctamente y los fondos se abonan directamente en mi cuenta.

Su cuenta también está verificada para el nivel 1 y sus depósitos acumulados ascienden a 4.600 euros. Usted realiza un nuevo depósito de 500 EUR, lo que hace que su total supere los 5'000 EUR y, por lo tanto, su transacción quedará en suspenso hasta que actualice con éxito su cuenta al Nivel 2. Una vez que haya completado con éxito la verificación de la prueba de residencia, su transacción se procesará automáticamente y los fondos se asignarán a su cuenta.