¿Qué es KYC?

Como empresa financiera, mantenemos rigurosos procesos normativos para proteger su información personal y sus fondos. Uno de estos procesos se llama Conozca a su cliente, o KYC para abreviar.

Durante el proceso KYC, verificamos su identidad para garantizar que no se introduzca ningún riesgo en el ecosistema de SwissBorg. Hicimos nuestra tarea y para esta verificación aplicamos una herramienta completamente segura y de última generación que también utilizan otras empresas importantes en el espacio de la tecnología financiera.

A lo largo de tu viaje SwissBorg tendrás tres hitos KYC, determinados por los fondos acumulados que hayas transferido a tu cuenta SwissBorg. En algunos casos, es posible que el equipo de SwissBorg te pida que aumentes el nivel de tu cuenta antes de alcanzar el umbral. Siempre se le notificará cuando se requiera una subida de nivel de cuenta, y se le proporcionará la información pertinente para proceder.

Nivel 1 (Prueba de Identidad)

Para este paso, deberá enviar un documento de identificación válido y no dañado, emitido por el mismo país que su país de residencia que configuró en la aplicación SwissBorg .
Después de completar la verificación de Nivel 1, puede recargar su cuenta hasta 5'000 EUR. Los retiros de su cuenta también están limitados a EUR 5,000.

Nivel 2 (Prueba de Residencia)

Para este paso, deberá enviar un documento que muestre la misma dirección que envió como su dirección de residencia en la información de su cuenta de la aplicación SwissBorg.
Es importante que el documento enviado no tenga más de 90 días.

Estos son algunos tipos de documentos que aceptamos:

• Extractos bancarios fechados registrados a su nombre (esto no incluye bancos virtuales como Revolut, Paypal, Moneylion, Moneygram o Nickel);

• Facturas de servicios públicos (gas, agua o electricidad) vinculadas a su dirección (no se aceptan facturas telefónicas);

• Extractos de tarjetas de crédito;

• Cartas de cualquier autoridad pública reconocida o servidor público, cualquier correspondencia emitida por el gobierno;

• Contratos de arrendamiento, junto con recibos de alquiler;

• Certificado de empleador para prueba de residencia;

Después de completar este paso, puede recargar su cuenta hasta 50 000 EUR y sus retiros están limitados a 1 000 000 EUR.

Nivel 3 (prueba de fondos o fuente de riqueza)

Este paso nos muestra una imagen clara de la forma en que se adquirieron sus fondos, como herencia, empleo, inversiones o propiedad de una empresa.
El tipo de documentos para este fin puede variar desde su recibo de sueldo hasta un contrato de compraventa de una propiedad, una herencia o su última declaración de impuestos.
Una vez que haya verificado su cuenta para el Nivel 3, sus recargas y retiros son ilimitados.