Account-Stufe 3

SwissBorg bietet drei Account-Stufen mit unterschiedlichen Transaktionslimits an, für die verschiedene Arten der Verifizierung erforderlich sind.

• Stufe 1 - Identitätsnachweis: Einzahlungen sind auf 5.000 EUR begrenzt, Abhebungen sind auf 5.000 EUR begrenzt.

• Stufe 2 - Wohnsitznachweis: Einzahlungen sind auf auf 50.000 EUR begrenzt, Abhebungen sind auf 1.000.000 EUR begrenzt.

• Stufe 3 - Kapitalnachweis: Einzahlungen unbegrenzt, Abhebungen unbegrenzt.

Wenn Sie Ihre Stufe-2-Verifizierung abgeschlossen haben und Ihre kumulierten Einzahlungen/Abhebungen mindestens 30'000 EUR betragen, können Sie Dokumente für Ihre Stufe-3-Verifizierung einreichen. Wenn Sie dies nicht selbständig tun, müssen Sie diese Dokumente einreichen, wenn Ihre Einzahlungen 50.000 EUR oder Ihre Abhebungen 1.000.000 EUR überschreiten.

Die Verifizierung der Stufe 3 ist ein einmaliger Vorgang, der erforderlich ist, um die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten.

Um die Verifizierung der Stufe 3 abzuschliessen, tippen Sie in der SwissBorg-App auf das Profilmenü-Symbol in der oberen linken Ecke des Portfolio-Bereichs.

Der nächste Schritt besteht darin, zum Bereich Account-Stufe zu navigieren. Dort sehen Sie Ihre aktuelle Account-Stufe und die Stufen, für die eine Verifizierung benötigt wird. Tippen Sie auf Verifizierung für Stufe 3.

Bei Stufe 3 führen wir eine eingehendere KYC/AML-Prüfung durch, um Ihre Vermögensquelle (Source of Wealth, SoW) zu analysieren und zu überprüfen. Um Ihren SoW zu beurteilen, fordern wir zusätzliche Unterlagen/Belege an, die die Herkunft Ihrer Gelder eindeutig belegen.

SoW kann auf viele Arten nachgewiesen werden, einige Beispiele, die wir akzeptieren, sind:

• Aktuelle Gehaltsabrechnung

• Nachweis einer Erbschaft

• Eine Eigentumsurkunde

• Einzelheiten zu Investitionen

• Ein Verkaufsnachweis

Die betreffenden Nachweise müssen vollständig übermittelt werden.

Als beaufsichtigtes Unternehmen werden die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen streng vertraulich behandelt und sind nur für autorisierte Personen des Compliance-Teams zugänglich.